> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://doc.d1ce.com/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://doc.d1ce.com/ve-chung-toi-tieng-viet/chinh-sach-chong-rua-tien.md).

# Chính sách chống rửa tiền

1\. Giới thiệu

D1CE (“chúng tôi”, “của chúng tôi” hoặc “D1CE”) là một thực thể được công nhận và có uy tín toàn cầu trong ngành công nghiệp game Web3, và kiên quyết phản đối, cấm đoán và từ chối mọi hoạt động bất hợp pháp có thể được thực hiện bằng cách lạm dụng nền tảng và dịch vụ của mình, bao gồm nhưng không giới hạn ở rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hình thức tội phạm tài chính khác.

Chúng tôi hoàn toàn cam kết tuân thủ tất cả các quy định chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF) hiện hành để đảm bảo nền tảng của chúng tôi luôn an toàn, minh bạch và hoàn toàn tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế.

2\. Rửa tiền và tài trợ khủng bố là gì

Rửa tiền – Rửa tiền là quá trình mà một cá nhân hoặc tổ chức che giấu nguồn gốc của các khoản tiền bất hợp pháp thu được từ hoạt động tội phạm, khiến chúng trông có vẻ hợp pháp. Quá trình này thường bao gồm ba giai đoạn:

(a) Đưa tiền bất hợp pháp vào hệ thống tài chính hợp pháp: đưa tiền bất hợp pháp vào hệ thống tài chính hợp pháp.

(b) Giao dịch nhiều lớp: Thực hiện các giao dịch phức tạp và thường không minh bạch để che giấu nguồn gốc tiền, khiến việc phát hiện trở nên khó khăn hơn.

(c) Hội nhập: Tái đầu tư vốn vào nền kinh tế dưới dạng tài sản hoặc thu nhập hợp pháp.

Tài trợ khủng bố – Tài trợ khủng bố đề cập đến việc trực tiếp hoặc gián tiếp quyên góp, cung cấp hoặc chuyển giao tiền nhằm mục đích hỗ trợ các hoạt động khủng bố.

3\. Chúng ta nên phản ứng như thế nào

D1CE đã triển khai một chương trình chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF) toàn diện, được xây dựng dựa trên các lĩnh vực trọng điểm sau:

(a) Chính sách và quy trình nội bộ: Chúng tôi duy trì và thường xuyên cập nhật các chính sách và quy trình nội bộ được thiết kế để phát hiện, ngăn chặn và báo cáo các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố.

(b) Xác minh danh tính khách hàng (KYC): Chúng tôi thực hiện quy trình KYC nghiêm ngặt để xác minh danh tính khách hàng và đảm bảo họ không tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp. Quy trình này bao gồm thu thập và xác minh danh tính khách hàng, nguồn tiền và các thông tin liên quan khác.

(c) Giám sát giao dịch: Chúng tôi sử dụng các hệ thống tiên tiến để giám sát các giao dịch của khách hàng trong thời gian thực. Điều này giúp chúng tôi nhanh chóng phát hiện và điều tra bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào và thực hiện các biện pháp thích hợp khi cần thiết.

(d) Quản trị và Đào tạo: Nhân viên của chúng tôi được đào tạo thường xuyên về tuân thủ các quy định chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố để đảm bảo họ có đủ kiến ​​thức và kỹ năng để nhận diện và giải quyết các rủi ro tiềm ẩn. Chúng tôi cũng đã thiết lập một khuôn khổ quản trị để giám sát các sáng kiến ​​tuân thủ và đảm bảo trách nhiệm giải trình.

(e) Báo cáo: D1CE cam kết thực hiện đầy đủ mọi nghĩa vụ báo cáo giám sát. Chúng tôi sẽ báo cáo mọi hoạt động đáng ngờ cho các cơ quan có thẩm quyền theo luật và quy định hiện hành và đảm bảo hợp tác đầy đủ với các cơ quan thực thi pháp luật.

(f) Khu vực bị hạn chế: D1CE nghiêm cấm người dùng cư trú tại các khu vực bị hạn chế như đã nêu trong Điều khoản dịch vụ truy cập bất kỳ dịch vụ nào của nền tảng. Hạn chế này nhằm đảm bảo tuân thủ các quy định chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF) tại các khu vực có rủi ro cao hoặc bị cấm. Các giao dịch hoặc hoạt động phát sinh từ các khu vực bị hạn chế sẽ được gắn cờ và báo cáo cho các cơ quan chức năng có liên quan.

Thông qua các biện pháp này, D1CE sẽ tiếp tục cam kết duy trì tính toàn vẹn của nền tảng và đóng góp vào cuộc chiến chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

4\. Xác minh danh tính khách hàng (KYC)

D1CE tiến hành các thủ tục thẩm định và xác minh danh tính khách hàng nghiêm ngặt để đánh giá rủi ro tiềm ẩn. Các biện pháp này được thực hiện xuyên suốt quá trình đăng ký và trong suốt mối quan hệ hợp tác giữa khách hàng và chúng tôi, bao gồm:

(a) Xác minh danh tính: Chúng tôi sẽ thu thập các giấy tờ chính thức (như hộ chiếu, giấy phép lái xe) để xác minh tên, ngày sinh và địa chỉ của người chơi. Quy trình này được thiết kế để đảm bảo danh tính của người chơi trùng khớp với danh tính mà họ khai báo.

(b) Sàng lọc các nhân vật chính trị công khai và danh sách trừng phạt: Chúng tôi sẽ sàng lọc người tham gia để xác định xem họ có phải là nhân vật chính trị công khai (PEP) hay nằm trong danh sách trừng phạt quốc tế hay không. Điều này giúp chúng tôi giảm thiểu rủi ro liên quan đến các cá nhân nổi bật và bị trừng phạt.

(c) Xác minh nguồn vốn: Khi cần thiết, chúng tôi có thể yêu cầu bằng chứng về thu nhập hoặc tài sản để đảm bảo các giao dịch là hợp pháp và tuân thủ luật pháp hiện hành. Quá trình này nhằm mục đích đảm bảo tính hợp pháp của các khoản tiền được sử dụng cho các hoạt động trên nền tảng và trò chơi.

(d) Thông báo và thời gian gia hạn: Người dùng không tuân thủ các yêu cầu KYC sẽ nhận được thông báo qua email bằng văn bản nêu rõ các hành động cần thực hiện và thời gian gia hạn 14 ngày để giải quyết vấn đề.

Nếu vấn đề vẫn chưa được giải quyết sau thời gian gia hạn, tài khoản sẽ bị tạm ngưng hoặc đóng theo quy định chống rửa tiền. D1CE có quyền tạm ngưng tài khoản ngay lập tức mà không cần thông báo trước nếu nghi ngờ có hành vi gian lận, hoạt động tội phạm hoặc hành vi rủi ro cao khác.

Việc không tuân thủ các yêu cầu KYC có thể dẫn đến việc tạm ngưng hoặc đóng tài khoản. D1CE có quyền yêu cầu thêm tài liệu hoặc tiến hành xác minh thêm.

5\. Tăng cường thẩm định kỹ lưỡng (EDD)

Ngoài các biện pháp KYC tiêu chuẩn, D1CE còn áp dụng các quy trình thẩm định nâng cao (EDD) để giải quyết các tình huống rủi ro cao, bao gồm nhưng không giới hạn ở:

(a) Xác định khách hàng có rủi ro cao: Thỏa thuận EDD sẽ được kích hoạt đối với khách hàng cư trú tại các khu vực có rủi ro cao do các tổ chức quốc tế như Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) xác định, các nhân vật chính trị có tầm ảnh hưởng (PEP) và những người thân cận của họ, hoặc khách hàng thực hiện các giao dịch vượt quá ngưỡng quy định hoặc có các mô hình bất thường.

(b) Thu thập thêm thông tin: Đối với khách hàng hoặc giao dịch có rủi ro cao, chúng tôi có thể yêu cầu thông tin chi tiết về nguồn vốn và tài sản, bằng chứng thu nhập gần đây (như phiếu lương, sao kê ngân hàng) và các tài liệu xác minh toàn diện hơn, chẳng hạn như giấy tờ tùy thân được công chứng hoặc hóa đơn tiện ích được chứng thực.

(c) Giám sát liên tục: Các tài khoản có rủi ro cao sẽ được giám sát giao dịch theo thời gian thực, xem xét định kỳ (bao gồm cập nhật thông tin KYC) và báo cáo ngay lập tức các hoạt động đáng ngờ cho Cán bộ Báo cáo Chống rửa tiền (MLRO) để điều tra.

(d) Phê duyệt của ban quản lý cấp cao: Các tài khoản có rủi ro cao, bao gồm cả những tài khoản được đánh dấu thông qua quy trình EDD, cần được phê duyệt từ một cán bộ tuân thủ cấp cao hoặc ban quản lý điều hành trước khi tài khoản có thể được khởi chạy hoặc tiếp tục cung cấp dịch vụ.

(e) Tăng cường lưu trữ hồ sơ: Tất cả các tài liệu của EDD, hồ sơ xác minh và kết quả điều tra tuân thủ phải được lưu giữ ít nhất 10 năm theo quy định hiện hành và được cung cấp để sử dụng cho các cuộc kiểm toán của cơ quan quản lý hoặc các cuộc điều tra pháp lý.

6\. Giám sát giao dịch

D1CE sử dụng các hệ thống giám sát giao dịch tiên tiến, kết hợp các công cụ tự động với kiểm toán tuân thủ thủ công, để phân tích hoạt động của người chơi và người dùng. Các hệ thống này được thiết kế để:

(a) Xác định các mẫu giao dịch bất thường: Hệ thống này có thể phát hiện các mẫu giao dịch có thể cho thấy hoạt động đáng ngờ, bao gồm cả những hoạt động thường liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.

(b) Giao dịch rủi ro cao: Các giao dịch rủi ro cao sẽ được đánh dấu và điều tra thêm bởi nhóm tuân thủ của chúng tôi để đảm bảo rằng mọi mối đe dọa tiềm tàng đều được xem xét kỹ lưỡng.

(c) Báo cáo các giao dịch đáng ngờ: Các giao dịch đáng ngờ đã được xác nhận phải được báo cáo cho các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật có liên quan theo nghĩa vụ pháp định và các yêu cầu pháp lý.

Chúng tôi liên tục cải tiến và hoàn thiện hệ thống giám sát giao dịch của mình để thích ứng với các mối đe dọa công nghệ tài chính mới nổi và môi trường pháp lý luôn thay đổi, đảm bảo một nền tảng an toàn và tuân thủ quy định cho tất cả người dùng.

7\. Quản lý và Đào tạo

D1CE đã bổ nhiệm một Báo cáo viên Chống rửa tiền (MLRO) để giám sát chương trình Chống rửa tiền/Chống tài trợ khủng bố (AML/CTF). Trách nhiệm của MLRO bao gồm:

(a) Đảm bảo tuân thủ: Đảm bảo hoạt động của công ty tuân thủ tất cả các nghĩa vụ pháp lý và quy định liên quan đến chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF).

(b) Phát triển và cập nhật quy trình: Liên tục phát triển, cập nhật và cải tiến các quy trình nội bộ chống rửa tiền/chống tài trợ khủng bố để phù hợp với luật, quy định và các thông lệ tốt nhất trong ngành công nghiệp trò chơi đang phát triển.

(c) Điều tra các hoạt động đáng ngờ: Điều tra bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào và, nếu cần, gửi báo cáo cho các cơ quan có thẩm quyền theo quy định.

(d) Đánh giá các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền: Thường xuyên đánh giá hiệu quả của các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố của công ty thông qua các cuộc kiểm toán và đánh giá để đảm bảo tính vững chắc và hiệu quả của chúng.

Chúng tôi cam kết thúc đẩy văn hóa tuân thủ và đảm bảo rằng nhân viên của chúng tôi có thể phát hiện và báo cáo hiệu quả các hoạt động đáng ngờ. Để đạt được mục tiêu này, chúng tôi cung cấp cho tất cả nhân viên chương trình đào tạo bắt buộc hàng năm về chống rửa tiền/chống tài trợ khủng bố để đảm bảo họ luôn cập nhật các yêu cầu tuân thủ mới nhất và có thể thực hiện nhiệm vụ của mình một cách hiệu quả.

8\. Ứng phó với các mối đe dọa mới nổi

D1CE nhận thức được những rủi ro ngày càng gia tăng của hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố, bao gồm cả việc lạm dụng các công nghệ mới nổi như tiền điện tử và tài sản Web3. Để giải quyết những thách thức này, chúng tôi:

(a) Theo dõi và đánh giá xu hướng tội phạm tài chính liên quan đến tiền điện tử trong môi trường giải trí kỹ thuật số.

(b) Triển khai các công cụ chuyên dụng để theo dõi, truy vết và phân tích các giao dịch sử dụng tiền điện tử trên nền tảng blockchain.

(c) Hợp tác với các tổ chức quốc tế và các cơ quan quản lý để tìm hiểu về các biện pháp tốt nhất và những phát triển mới nhất trong các quy định nhằm chống lại tội phạm tài chính liên quan đến tiền điện tử.

9\. Báo cáo và hợp tác

D1CE hợp tác đầy đủ với các cơ quan quản lý, cơ quan thực thi pháp luật và các tổ chức liên quan khác trong các cuộc điều tra về rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động bất hợp pháp khác. Chúng tôi ưu tiên tính minh bạch và tuân thủ, đảm bảo tất cả các báo cáo cần thiết được nộp đúng hạn và tích cực hỗ trợ các cuộc điều tra và nỗ lực phòng ngừa. Sự hợp tác của chúng tôi với các cơ quan quản lý là rất quan trọng để duy trì tính toàn vẹn của nền tảng trò chơi và bảo vệ hệ sinh thái tài chính rộng lớn hơn.

10\. Đánh giá định kỳ

D1CE thường xuyên xem xét và kiểm toán các chương trình chống rửa tiền/chống tài trợ khủng bố của mình để đảm bảo rằng:

(a) Tuân thủ các thay đổi pháp lý và quy định mới nhất liên quan đến nền tảng kỹ thuật số và trò chơi.

(b) Hiệu quả của các chính sách tuân thủ nội bộ và quy trình hoạt động.

(c) Xác định các lĩnh vực cần cải thiện để thích ứng với các rủi ro tài chính và công nghệ mới nổi.

\ <br>


---

# Agent Instructions
This documentation is published with GitBook. GitBook is the documentation platform designed so that both humans and AI agents can read, navigate, and reason over technical content effectively. Learn more at gitbook.com.

## Querying This Documentation
If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation by asking a question.

Perform an HTTP GET request on the following URL with the `ask` and `goal` query parameters:

```
GET https://doc.d1ce.com/ve-chung-toi-tieng-viet/chinh-sach-chong-rua-tien.md?ask=<question>&goal=<user_goal>
```

`ask` is the immediate question: it should be specific, self-contained, and written in natural language.
`goal` is what the user is ultimately trying to achieve, the reason they need the answer. Sharing it helps GitBook give you a better, more relevant answer. A goal is most helpful when it describes the outcome the user wants rather than restating the question. For example, with `ask=how do I create an API token`, a goal like `automate deployments from our CI pipeline` lets GitBook tailor the answer to that use case.

The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation.

Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.