# Chính sách chống rửa tiền

1.GIỚI THIỆU\
D1CE ("chúng tôi", "của chúng tôi" hoặc "D1CE"), với tư cách là một tổ chức được công nhận toàn cầu và có uy tín trong lĩnh vực cờ bạc, kiên quyết phản đối, nghiêm cấm và bác bỏ việc sử dụng sai mục đích nền tảng và dịch vụ của mình cho bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào, bao gồm nhưng không giới hạn ở rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hình thức tội phạm tài chính khác\
\
Chúng tôi cam kết tuân thủ đầy đủ tất cả các quy định liên quan đến chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF), nhằm đảm bảo rằng nền tảng của chúng tôi luôn an toàn, minh bạch và tuân thủ đầy đủ các tiêu chuẩn quốc tế

\
2.RỬA TIỀN VÀ TÀI TRỢ KHỦNG BỐ LÀ GÌ\
Rửa tiền – Rửa tiền đề cập đến quá trình trong đó các cá nhân hoặc tổ chức che giấu nguồn gốc của các khoản tiền bất hợp pháp có được từ các hoạt động tội phạm, nhằm làm cho chúng có vẻ hợp pháp Quá trình này thường bao gồm ba giai đoạn\
(a) Đưa tiền vào – Đưa các khoản tiền bất hợp pháp vào hệ thống tài chính hợp pháp\
(b) Phân lớp – Thực hiện các giao dịch phức tạp và thường mờ ám để che giấu nguồn gốc của các khoản tiền, làm cho việc phát hiện trở nên khó khăn hơn\
(c) Hòa nhập – Tái đưa các khoản tiền vào nền kinh tế dưới dạng tài sản hoặc thu nhập hợp pháp\
\
Tài trợ khủng bố – Tài trợ khủng bố đề cập đến việc thu thập, cung cấp hoặc chuyển tiền nhằm hỗ trợ các hoạt động khủng bố, dù là trực tiếp hay gián tiếp

\
3.CHÚNG TÔI ĐÃ VÀ ĐANG LÀM GÌ ĐỂ CHỐNG LẠI\
D1CE đã triển khai một chương trình Chống Rửa Tiền (AML) và Chống Tài Trợ Khủng Bố (CTF) toàn diện, được xây dựng dựa trên các lĩnh vực chính sau\
\
(a) Chính sách và thủ tục nội bộ Chúng tôi duy trì và thường xuyên cập nhật các chính sách và thủ tục nội bộ nhằm phát hiện, ngăn chặn và báo cáo các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố\
\
(b) Biết khách hàng của bạn (KYC) Chúng tôi thực hiện các quy trình KYC nghiêm ngặt để xác minh danh tính khách hàng và đảm bảo rằng họ không tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp Quá trình này bao gồm việc thu thập và xác minh thông tin về danh tính, nguồn tiền và các chi tiết liên quan khác của khách hàng\
\
(c) Giám sát giao dịch Chúng tôi sử dụng các hệ thống tiên tiến để theo dõi giao dịch của khách hàng theo thời gian thực Điều này giúp chúng tôi phát hiện và điều tra kịp thời bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào và thực hiện các hành động thích hợp khi cần thiết\
\
(d) Quản trị và đào tạo Nhân viên của chúng tôi thường xuyên được đào tạo về tuân thủ AML và CTF để đảm bảo họ có đủ năng lực nhận diện và xử lý các rủi ro tiềm ẩn Chúng tôi cũng duy trì một khung quản trị để giám sát chương trình tuân thủ và đảm bảo trách nhiệm giải trình\
\
(e) Báo cáo D1CE cam kết thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ báo cáo theo quy định Chúng tôi báo cáo bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào cho các cơ quan có thẩm quyền theo luật pháp và quy định hiện hành, đồng thời hợp tác đầy đủ với các cơ quan thực thi pháp luật\
\
(f) Khu vực bị hạn chế D1CE nghiêm cấm người dùng cư trú tại các khu vực bị hạn chế, như đã nêu trong Điều khoản Dịch vụ, truy cập bất kỳ dịch vụ nào trên nền tảng \
Việc hạn chế này nhằm đảm bảo tuân thủ các quy định về chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF) tại các khu \
\
vực có rủi ro cao hoặc bị cấm Mọi giao dịch hoặc hoạt động có nguồn gốc từ khu vực bị hạn chế sẽ bị gắn cờ và báo cáo cho cơ quan có thẩm quyền\
\
4.BIẾT KHÁCH HÀNG CỦA BẠN (KYC)\
D1CE thực hiện các quy trình thẩm định nghiêm ngặt và KYC nhằm xác minh danh tính khách hàng và đánh giá các rủi ro tiềm ẩn Các biện pháp này được áp dụng trong quá trình đăng ký và suốt thời gian khách hàng sử dụng dịch vụ của chúng tôi, bao gồm\
\
(a) Xác minh danh tính Chúng tôi thu thập các tài liệu chính thức (ví dụ: hộ chiếu, bằng lái xe) để xác nhận tên, ngày sinh và địa chỉ của Người chơi Quy trình này đảm bảo rằng cá nhân đó đúng là người họ khai báo\
\
(b) Sàng lọc PEP và lệnh trừng phạt Chúng tôi sàng lọc Người chơi để xác định xem họ có được phân loại là Người có ảnh hưởng chính trị (PEP) hoặc có tên trong các danh sách trừng phạt quốc tế hay không Điều này giúp chúng tôi giảm thiểu rủi ro liên quan đến các cá nhân nổi bật và những người bị áp đặt lệnh trừng phạt\
\
(c) Kiểm tra nguồn tiền Khi cần thiết, chúng tôi yêu cầu cung cấp bằng chứng về thu nhập hoặc tài sản để đảm bảo rằng các giao dịch là hợp pháp và tuân thủ theo luật định Quy trình này đảm bảo rằng tiền được sử dụng cho hoạt động cờ bạc có nguồn gốc hợp pháp\
\
(d) Thông báo và thời gian gia hạn\
Người dùng không tuân thủ các yêu cầu KYC sẽ nhận được thông báo bằng văn bản qua email, nêu rõ các hành động cần thực hiện và cung cấp thời gian gia hạn 14 ngày để giải quyết vấn đề\
\
Nếu vấn đề không được giải quyết sau thời gian gia hạn, Tài khoản sẽ bị tạm ngưng hoặc đóng theo quy định về AML Trong các trường hợp nghi ngờ gian lận, hành vi phạm tội hoặc hành vi rủi ro cao khác, D1CE có quyền tạm ngưng Tài khoản ngay lập tức mà không cần thông báo trước\
\
Việc không tuân thủ yêu cầu KYC có thể dẫn đến việc Tài khoản bị tạm ngưng hoặc đóng D1CE có quyền yêu cầu bổ sung tài liệu hoặc thực hiện kiểm tra thêm nếu cần thiết

\
5.THẨM ĐỊNH NÂNG CAO (EDD)\
Bên cạnh các biện pháp KYC tiêu chuẩn, D1CE áp dụng quy trình Thẩm định nâng cao (EDD) cho các tình huống có rủi ro cao hơn, bao gồm nhưng không giới hạn ở\
\
(a) Xác định khách hàng rủi ro cao<br>

* Khách hàng cư trú tại các khu vực có rủi ro cao được các tổ chức quốc tế như FATF xác định
* Người có ảnh hưởng chính trị (PEP) và các mối liên hệ thân cận của họ
* Khách hàng thực hiện giao dịch vượt ngưỡng quy định hoặc có các hành vi giao dịch bất thường

\
(b) Thu thập thông tin bổ sung Đối với khách hàng hoặc giao dịch có rủi ro cao, chúng tôi có thể yêu cầu<br>

* Thông tin chi tiết về nguồn tiền và nguồn tài sản
* Bằng chứng về thu nhập gần đây (ví dụ: bảng lương, sao kê ngân hàng)
* Tài liệu xác minh nâng cao, chẳng hạn như giấy tờ tùy thân có công chứng hoặc hóa đơn tiện ích

\
(c) Giám sát liên tục\ <br>

* Giám sát giao dịch theo thời gian thực đối với các Tài khoản bị gắn cờ
* Xem xét định kỳ các Tài khoản rủi ro cao, bao gồm cập nhật thông tin KYC thường xuyên
* Chuyển các hoạt động đáng ngờ đến Nhân viên Báo cáo Rửa tiền (MLRO) để điều tra ngay lập tức

(d) Phê duyệt bởi ban quản lý cấp cao<br>

* Các Tài khoản rủi ro cao, bao gồm các Tài khoản bị gắn cờ qua quy trình EDD, phải được các cán bộ tuân thủ cấp cao hoặc ban quản lý phê duyệt trước khi kích hoạt hoặc tiếp tục sử dụng dịch vụ

(e) Lưu trữ hồ sơ nâng cao<br>

* Tất cả tài liệu và kết quả EDD được lưu trữ ít nhất 10 năm, tuân thủ theo các quy định hiện hành, và sẵn sàng cung cấp cho các cuộc kiểm toán hoặc yêu cầu từ cơ quan quản lý

6.GIÁM SÁT GIAO DỊCH\
D1CE sử dụng các hệ thống giám sát giao dịch tiên tiến, kết hợp giữa công cụ tự động và đánh giá thủ công để phân tích hoạt động của Người chơi Các hệ thống này được thiết kế để\
\
(a) Phát hiện các mẫu giao dịch bất thường Hệ thống phát hiện các mẫu giao dịch có thể cho thấy hoạt động đáng ngờ, bao gồm những hoạt động thường liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố\
\
(b) Gắn cờ các giao dịch rủi ro cao Các giao dịch rủi ro cao sẽ bị gắn cờ để điều tra thêm, đảm bảo rằng mọi mối đe dọa tiềm ẩn đều được xem xét kỹ lưỡng\
\
(c) Báo cáo các giao dịch đáng ngờ Các giao dịch đáng ngờ đã được xác minh sẽ được báo cáo đến cơ quan có thẩm quyền phù hợp, tuân thủ đầy đủ các nghĩa vụ pháp lý và quy định\
\
Chúng tôi liên tục cải tiến và hoàn thiện hệ thống giám sát giao dịch của mình để thích ứng với các mối đe dọa mới nổi và những thay đổi trong quy định, đảm bảo nền tảng luôn an toàn và tuân thủ cho tất cả Người dùng

\
7.QUẢN TRỊ VÀ ĐÀO TẠO\
D1CE đã bổ nhiệm một Nhân viên Báo cáo Rửa tiền (MLRO), người chịu trách nhiệm giám sát chương trình AML/CTF Các nhiệm vụ của MLRO bao gồm\
\
(a) Đảm bảo tuân thủ Đảm bảo rằng các hoạt động của công ty tuân thủ đầy đủ các nghĩa vụ pháp lý và quy định liên quan đến chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF)\
\
(b) Phát triển và cập nhật quy trình Liên tục phát triển, cập nhật và nâng cao các quy trình nội bộ AML/CTF để phù hợp với luật pháp, quy định và thông lệ tốt nhất trong ngành\
\
(c) Điều tra các hoạt động đáng ngờ Điều tra bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào bị nghi ngờ và nộp báo cáo lên cơ quan có thẩm quyền khi cần thiết, theo tiêu chuẩn quy định\
\
(d) Đánh giá các biện pháp kiểm soát AML Đánh giá thường xuyên hiệu quả của các biện pháp kiểm soát AML và CTF của công ty thông qua kiểm toán và rà soát, nhằm đảm bảo tính mạnh mẽ và hiệu quả của hệ thống\
\
Chúng tôi cam kết xây dựng một văn hóa tuân thủ và đảm bảo rằng nhân viên của mình có đầy đủ năng lực để phát hiện và báo cáo các hoạt động đáng ngờ Để hỗ trợ điều này, chúng tôi cung cấp các chương trình đào tạo bắt buộc hàng năm về AML/CTF cho tất cả nhân viên, đảm bảo họ luôn cập nhật các yêu cầu tuân thủ mới nhất và thực hiện nhiệm vụ một cách hiệu quả

8.ỨNG PHÓ VỚI CÁC MỐI ĐE DỌA MỚI NỔI\
D1CE nhận thức được bản chất thay đổi liên tục của các rủi ro liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố, bao gồm cả việc lạm dụng các công nghệ mới như tiền điện tử Để đối phó với những thách thức này, chúng tôi\
\
(a) Theo dõi và đánh giá các xu hướng liên quan đến hoạt động rửa tiền bằng tiền điện tử\
\
(b) Triển khai các công cụ chuyên dụng để theo dõi, truy vết và phân tích các giao dịch trên blockchain khi tiền điện tử được sử dụng\
\
(c) Hợp tác với các tổ chức quốc tế và cơ quan quản lý để luôn cập nhật các thông lệ tốt nhất và quy định về phòng chống tội phạm tài chính liên quan đến tiền điện tử

\
9.BÁO CÁO VÀ HỢP TÁC\
D1CE cam kết hợp tác đầy đủ với các cơ quan quản lý, cơ quan thực thi pháp luật và các tổ chức liên quan trong các cuộc điều tra liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động bất hợp pháp khác Chúng tôi ưu tiên sự minh bạch và tuân thủ, đảm bảo rằng tất cả các báo cáo bắt buộc được nộp đúng thời hạn và chúng tôi tích cực hỗ trợ các nỗ lực điều tra và ngăn chặn các hành vi bất hợp pháp Việc hợp tác với các cơ quan chức năng là yếu tố then chốt để duy trì tính toàn vẹn của nền tảng và bảo vệ hệ sinh thái tài chính rộng lớn hơn

\
10.RÀ SOÁT ĐỊNH KỲ\
D1CE tiến hành rà soát và kiểm toán định kỳ chương trình AML/CTF của mình để đảm bảo\
\
(a) Tuân thủ các thay đổi pháp lý và quy định mới nhất\
\
(b) Hiệu quả của các chính sách và thủ tục nội bộ\
\
(c) Xác định các lĩnh vực cần cải thiện để thích ứng với các rủi ro mới nổi


---

# Agent Instructions: Querying This Documentation

If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question.

Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter:

```
GET https://doc.d1ce.com/ve-chung-toi-tieng-viet/chinh-sach-chong-rua-tien.md?ask=<question>
```

The question should be specific, self-contained, and written in natural language.
The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation.

Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.