# 자금 세탁 방지 정책

**1. 서론**\
\
D1CE(이하 "당사", "우리")는 전 세계적으로 인정받는 평판 높은 도박 산업 기업으로서, 자사의 플랫폼 및 서비스를 자금세탁, 테러자금 조달 및 기타 금융 범죄를 포함한 불법 활동에 악용하는 것을 엄격히 반대하고 금지하며 거부합니다.\
당사는 모든 관련 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CTF) 규정을 철저히 준수하며, 플랫폼이 안전하고 투명하며 국제 기준에 부합하도록 유지하는 데 전념하고 있습니다.

**2. 자금세탁 및 테러자금 조달이란**\
\
자금세탁 – 자금세탁은 범죄 행위를 통해 얻은 불법 자금을 정당한 자금처럼 보이도록 출처를 숨기기 위해 사용하는 일련의 절차를 의미합니다. 일반적으로 세 가지 단계로 이루어집니다:\
(a) 투입: 불법 자금을 합법적인 금융 시스템에 투입하는 단계\
(b) 은닉: 자금의 출처를 감추기 위해 복잡하고 불투명한 거래를 통해 흔적을 흐리는 단계\
(c) 통합: 자금을 정당한 자산이나 소득으로 재통합하는 단계

테러자금 조달 – 테러자금 조달은 테러 활동을 직간접적으로 지원하기 위해 자금을 모집, 제공, 전달하는 행위를 의미합니다.

**3. D1CE는 어떻게 대응하나요**\
\
D1CE는 다음과 같은 핵심 영역을 중심으로 구성된 종합적인 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CTF) 프로그램을 운영하고 있습니다:\
(a) 내부 정책 및 절차\
당사는 자금세탁 및 테러자금 조달 행위를 탐지, 방지, 보고하기 위한 내부 정책 및 절차를 유지하며 정기적으로 업데이트합니다.\
(b) 고객알기제도\
강력한 KYC 절차를 통해 고객의 신원을 확인하고 불법 활동에 관여하지 않았는지를 확인합니다. 이에는 고객의 신원, 자금 출처 등 관련 정보를 수집하고 검증하는 과정이 포함됩니다.\
(c) 거래 모니터링\
고급 시스템을 활용하여 고객의 거래를 실시간으로 모니터링하고, 의심스러운 활동을 신속하게 탐지 및 조사하여 필요한 조치를 취합니다.\
(d) 거버넌스 및 교육\
직원들은 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 관련 정기 교육을 통해 잠재적 위험을 인식하고 대응할 수 있도록 준비되어 있습니다. 또한, 준법 프로그램을 감독하고 책임을 보장하는 거버넌스 체계를 유지합니다.\
(e) 보고\
D1CE는 관련 법령에 따라 의심스러운 활동을 관계 당국에 보고하는 등 모든 규제 보고 의무를 성실히 이행하며, 수사기관과의 협조를 보장합니다.\
(f) 제한 지역\
D1CE는 서비스 약관에 명시된 제한 지역에 거주하는 사용자에 대해 플랫폼 서비스 이용을 금지합니다. 이는 고위험 또는 금지된 관할권에서의 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 규정을 준수하기 위한 조치이며, 해당 지역에서 발생하는 거래나 활동은 모니터링되어 관련 당국에 보고됩니다.\
이러한 조치를 통해 D1CE는 자사 플랫폼의 무결성을 유지하고 자금세탁 및 테러자금 조달 방지에 기여하고자 합니다.

**4. 고객알기제도**\
\
D1CE는 고객의 신원을 검증하고 잠재적 위험을 평가하기 위해 엄격한 실사 및 KYC 절차를 시행합니다. 이러한 절차는 등록 시점뿐만 아니라 이용 기간 동안 지속적으로 적용되며 다음을 포함합니다:(a) 신원 확인\
플레이어의 이름, 생년월일, 주소 등을 확인하기 위해 여권, 운전면허증 등의 공식 문서를 수집합니다. 이를 통해 사용자가 본인임을 증명합니다.\
(b) PEP 및 제재 목록 확인\
정치적 주요 인물(PEP) 여부 및 국제 제재 목록에 포함되어 있는지 여부를 확인하여, 고위험 인물 및 제재 대상과 관련된 위험을 줄입니다.\
(c) 자금 출처 확인\
필요한 경우, 소득 또는 자산 증빙 자료를 요청하여 거래가 합법적인지를 검토합니다. 이는 도박 활동에 사용되는 자금이 합법적인 출처에서 나왔는지를 확인하기 위한 절차입니다.\
(d) 알림 및 유예 기간\
KYC 요구사항을 충족하지 않은 사용자는 이메일을 통해 필요한 조치가 명시된 서면 알림을 받고, 문제 해결을 위한 14일의 유예 기간이 주어집니다.\
해당 기간 내에 문제가 해결되지 않을 경우, 계정은 자금세탁방지 규정에 따라 정지 또는 폐쇄될 수 있습니다.\
\
사기, 범죄 활동, 기타 고위험 행위가 의심되는 경우에는 사전 통지 없이 즉시 계정이 정지될 수 있습니다.\
\
KYC 요구사항을 이행하지 않을 경우 계정 정지 또는 폐쇄가 이루어질 수 있으며, D1CE는 필요에 따라 추가 서류 제출 또는 추가 검증을 요구할 권리를 보유합니다.\
\
**5. 고도 고객 확인 절차**\
\
D1CE는 표준 고객알기제도(KYC) 외에도 고위험 상황에 대응하기 위해 고도 고객 확인 절차(EDD: Enhanced Due Diligence)를 시행합니다. 해당 절차는 다음과 같은 경우에 적용됩니다:\
(a) 고위험 고객 식별

* 국제기구(FATF 등)에서 고위험 국가로 지정한 관할지역 거주자
* 정치적 주요 인물(PEP) 및 그 밀접 연관자
* 일정 기준 금액을 초과하는 거래를 수행하거나 비정상적인 거래 패턴을 보이는 고객

(b) 추가 정보 수집\
고위험 고객 또는 거래에 대해서는 다음과 같은 추가 정보를 요청할 수 있습니다:

* 자금 출처 및 자산 출처에 대한 상세 정보
* 최근 소득 증빙(예: 급여 명세서, 은행 거래 내역서)
* 공증된 신분증이나 공과금 청구서와 같은 강화된 확인 문서

(c) 지속적인 모니터링

* 실시간으로 플래그된 계정의 거래 모니터링
* 고위험 계정에 대한 정기적인 검토 및 KYC 정보의 주기적 갱신
* 의심스러운 활동은 자금세탁방지 책임자(MLRO)에게 즉시 보고되어 조사

(d) 고위 경영진 승인\
EDD 절차를 통해 식별된 고위험 계정은 계정 활성화 또는 서비스 지속 전에 고위 준법 담당자 또는 경영진의 승인을 받아야 합니다.

(e) 강화된 기록 보관\
EDD 관련 모든 문서와 조사 내용은 관련 규정에 따라 최소 10년간 보관되며, 감사 또는 규제 기관의 요청 시 제공됩니다.

**6. 거래 모니터링**\
\
D1CE는 자동화 도구와 수동 검토를 결합한 고급 거래 모니터링 시스템을 통해 플레이어 활동을 분석합니다. 이 시스템은 다음과 같은 기능을 수행합니다:\
(a) 비정상 거래 패턴 식별\
자금세탁이나 테러자금 조달과 관련될 수 있는 비정상적 거래 패턴을 탐지합니다.

(b) 고위험 거래 플래그 처리\
고위험 거래는 추가 조사를 위해 자동 플래그되며, 모든 잠재적 위협은 철저히 검토됩니다.

(c) 의심 거래 보고\
의심 거래가 확인되면 관련 규제 의무 및 법적 요구사항에 따라 관할 당국에 보고됩니다.

당사는 진화하는 위협과 규제 변화에 대응하기 위해 거래 모니터링 시스템을 지속적으로 개선하여 모든 사용자가 안전하고 규정을 준수하는 환경에서 서비스를 이용할 수 있도록 합니다.

**7. 거버넌스 및 교육**\
\
D1CE는 자금세탁방지 책임자(MLRO: Money Laundering Reporting Officer)를 임명하여 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CTF) 프로그램을 총괄하도록 하고 있습니다. MLRO의 주요 역할은 다음과 같습니다:\
(a) 준수 보장\
회사의 모든 운영이 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 관련 법률과 규제를 준수하도록 보장합니다.

(b) 절차 개발 및 갱신\
관련 법률, 규제 및 업계 모범 사례 변화에 발맞춰 내부 AML/CTF 절차를 지속적으로 개발, 갱신, 강화합니다.

(c) 의심 활동 조사\
의심스러운 활동에 대한 조사를 수행하고 필요한 경우 규제 기준에 따라 관할 당국에 보고합니다.

(d) AML 통제 평가\
감사 및 검토를 통해 회사의 AML/CTF 통제가 효과적으로 작동하는지를 정기적으로 평가합니다.

당사는 준법 문화를 조성하고 직원들이 의심 활동을 인식하고 신고할 수 있도록 교육하고 있습니다. 이를 위해 모든 직원에게 매년 의무적인 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 교육을 제공하여 최신 규정에 대한 이해를 유지하고, 각자의 역할을 효과적으로 수행할 수 있도록 지원합니다.

**8. 신흥 위협 대응**\
\
D1CE는 자금세탁 및 테러자금 조달 위험이 진화하고 있으며, 특히 암호화폐와 같은 신기술의 오남용이 증가하고 있다는 점을 인식하고 있습니다. 이러한 도전에 대응하기 위해 당사는 다음과 같은 조치를 시행합니다:\
(a) 암호화폐 관련 자금세탁 활동의 동향을 지속적으로 모니터링하고 평가합니다.\
(b) 암호화폐가 사용되는 블록체인 거래를 추적, 분석하기 위한 특수 도구를 도입합니다.\
(c) 암호화폐 관련 금융 범죄에 대응하기 위한 모범 사례와 규제를 파악하기 위해 국제기구 및 규제 기관과 협력합니다.

**9. 보고 및 협력**\
\
D1CE는 자금세탁, 테러자금 조달 및 기타 불법 활동과 관련된 조사에서 규제 기관, 법 집행 기관 및 기타 관련 기관과의 협력에 전적으로 전념하고 있습니다. 우리는 투명성과 규정 준수를 최우선으로 여기며, 필요한 모든 보고서를 시의적절하게 제출하고, 불법 행위를 방지하고 조사하는 노력에 적극 참여합니다. 당사의 이러한 협력은 플랫폼의 무결성을 유지하고, 더 넓은 금융 생태계를 보호하는 데 필수적인 요소입니다.

**10. 정기 검토**\
\
D1CE는 자금세탁방지 및 테러자금조달방지(AML/CTF) 프로그램의 효과성과 적합성을 유지하기 위해 정기적인 검토 및 감사를 실시합니다. 이 검토는 다음을 보장하기 위함입니다:\
(a) 최신 법률 및 규제 변경사항에 대한 준수\
(b) 내부 정책 및 절차의 효과성\
(c) 신흥 위협에 대응하기 위한 개선 사항의 식별


---

# Agent Instructions: Querying This Documentation

If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question.

Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter:

```
GET https://doc.d1ce.com/undefined/undefined-2.md?ask=<question>
```

The question should be specific, self-contained, and written in natural language.
The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation.

Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.