एएमएल नीति

1. परिचय D1CE ("हम," "हमारा," या "D1CE"), एक वैश्विक रूप से मान्यता प्राप्त और सम्मानित जुआ क्षेत्र संस्था के रूप में, अपने प्लेटफ़ॉर्म और सेवाओं का किसी भी अवैध गतिविधि—जैसे मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद वित्तपोषण, और अन्य वित्तीय अपराधों के लिए दुरुपयोग कड़ाई से विरोध, निषेध और अस्वीकार करता है। हम सभी लागू मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी (AML) और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण (CTF) नियमों का पालन करने के लिए पूरी तरह प्रतिबद्ध हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि हमारा प्लेटफ़ॉर्म सुरक्षित, पारदर्शी और अंतर्राष्ट्रीय मानकों के अनुरूप बने रहे।

2. मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण क्या है? मनी लॉन्ड्रिंग – यह प्रक्रिया है जिसमें व्यक्ति या संस्थाएँ अवैध गतिविधियों से प्राप्त धन के स्रोत को छुपाकर उसे कानूनी रूप से प्रस्तुत करती हैं। यह तीन चरणों में होता है: (a) प्लेसमेंट: अवैध धन को कानूनी वित्तीय प्रणाली में लाना। (b) लेयरिंग: जटिल और अस्पष्ट लेनदेन कर धन के स्रोत को छुपाना, जिससे पहचान मुश्किल हो जाए। (c) इंटीग्रेशन: धन को पुनः अर्थव्यवस्था में वैध संपत्ति या आय के रूप में शामिल करना।

आतंकवाद वित्तपोषण – यह वह प्रक्रिया है जिसमें धन एकत्रित, प्रदान या स्थानांतरित किया जाता है ताकि आतंकवादी गतिविधियों का समर्थन किया जा सके, जो प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष हो सकता है।

3. हम इसे कैसे रोकते हैं? D1CE ने एक व्यापक AML और CTF कार्यक्रम लागू किया है, जो निम्नलिखित क्षेत्रों पर आधारित है: (a) आंतरिक नीतियाँ एवं प्रक्रियाएँ – मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण गतिविधियों का पता लगाने, रोकने और रिपोर्ट करने के लिए नियमित रूप से नीतियाँ अपडेट की जाती हैं। (b) Know Your Customer (KYC) – ग्राहकों की पहचान सत्यापित करने की मजबूत प्रक्रिया लागू है, जिसमें पहचान, धन स्रोत, और प्रासंगिक विवरण तपासे जाते हैं। (c) लेनदेन निगरानी – उन्नत सिस्टम का उपयोग वास्तविक समय में ग्राहक लेनदेन को मॉनिटर करने हेतु किया जाता है। (d) शासन एवं प्रशिक्षण – AML/CTF अनुपालन पर नियमित प्रशिक्षण प्रदान किया जाता है और अनुपालन कार्यक्रम की जांच होती है। (e) रिपोर्टिंग – हम किसी भी संदिग्ध गतिविधि को लागू नियमों के अनुपालन में संबंधित अधिकारियों को रिपोर्ट करते हैं। (f) प्रतिबंधित क्षेत्र – सेवा की शर्तों में वर्णित प्रतिबंधित क्षेत्रों में रहने वाले उपयोगकर्ताओं को प्लेटफ़ॉर्म तक पहुँच नहीं दी जाती; ऐसे लेन-देन को चिन्हित और रिपोर्ट किया जाता है।

4. अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) D1CE पहचान की पुष्टि और संभावित जोखिमों के आकलन के लिए कठोर KYC लागू करता है, जिसमें शामिल हैं: (a) पहचान सत्यापन – पासपोर्ट या ड्राइविंग लाइसेंस जैसे दस्तावेज इकट्ठा कर खिलाड़ी की पहचान सुनिश्चित की जाती है। (b) PEP और प्रतिबंध स्क्रीनिंग – राजनीतिक रूप से संवेदनशील व्यक्तियों और प्रतिबंधित सूचीबद्ध व्यक्तियों की जांच की जाती है। (c) धन स्रोत जांच – आवश्यक होने पर आय या संपत्ति का प्रमाण मांगा जाता है। (d) सूचना और ग्रेस अवधि – गैर-अनुपालन पर उपयोगकर्ता को 14 दिनों की सूचना दी जाती है; असफल होने पर खाता निलंबित या बंद किया जा सकता है।

5. प्रबलित परिश्रम उच्च जोखिम स्थितियों में मानक KYC के अतिरिक्त EDD प्रक्रियाएँ लागू की जाती हैं: (a) उच्च जोखिम ग्राहक पहचान – FATF द्वारा उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों में रहने वाले, PEPs, उच्च थ्रेशोल्ड लेन-देन करने वाले ग्राहक। (b) अतिरिक्त जानकारी एकत्रण – धन स्रोत, आय प्रमाण, नोटरीकृत IDs, उपयोगिता बिल जैसे दस्तावेज मांगे जा सकते हैं। (c) निरंतर निगरानी – वास्तविक समय में निगरानी, अवधि में पुनः समीक्षा, और संदिग्ध क्रियाओं की रिपोर्ट MLRO को। (d) वरिष्ठ प्रबंधन की मंज़ूरी – उच्च जोखिम खातों को सेवाएँ जारी करने से पहले वरिष्ठ अनुपालन अधिकारियों की मंज़ूरी आवश्यक। (e) दस्तावेजीकरण – सभी EDD दस्तावेजीकरण कम से कम 10 वर्षों तक सुरक्षित रखा जाता है।

6. लेनदेन निगरानी D1CE स्वचालित उपकरणों और मैन्युअल समीक्षा का संयोजन करके ग्राहक गतिविधियों का विश्लेषण करता है: (a) असामान्य लेनदेन पैटर्न की पहचान। (b) उच्च जोखिम लेनदेन को लक्षणित करना। (c) संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करना। हम लगातार निगरानी तंत्र को उन्नत करते हैं ताकि नए खतरे और नियमों के अनुरूप बने रहें।

7. शासन एवं प्रशिक्षण D1CE ने एक Money Laundering Reporting Officer (MLRO) नियुक्त किया है, जिसकी जिम्मेदारियाँ हैं: (a) AML/CTF अनुपालन सुनिश्चित करना। (b) प्रक्रियाओं का विकास और अद्यतन। (c) संदिग्ध गतिविधियों की जांच और रिपोर्ट। (d) नियंत्रणों की समीक्षा और मूल्यांकन। सभी कर्मचारियों के लिए वार्षिक AML/CTF प्रशिक्षण अनिवार्य रूप से संचालित किया जाता है।

8. उभरते खतरे से निपटना D1CE मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण से जुड़े नए जोखिमों को पहचानता है, जिनमें क्रिप्टोकुरेंसी का दुरुपयोग शामिल है: (a) क्रिप्टो से संबंधित मनी लॉन्ड्रिंग रुझानों की निगरानी। (b) ब्लॉकचेन लेनदेन को ट्रैक, ट्रेस, और विश्लेषित करने के लिए विशेष उपकरण लागू। (c) अंतरराष्ट्रीय संगठनों और नियामक निकायों के साथ सहयोग।

9. रिपोर्टिंग और सहयोग D1CE मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद वित्तपोषण और अन्य अवैध गतिविधियों से संबंधित जांच में नियामक अधिकारियों, कानून प्रवर्तन एजेंसियों और अन्य प्रासंगिक संस्थाओं के साथ सहयोग करने के लिए पूरी तरह प्रतिबद्ध है। हम पारदर्शिता और अनुपालन को प्राथमिकता देते हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि सभी आवश्यक रिपोर्ट समय पर जमा की जाएँ और हम अवैध गतिविधियों की जांच और रोकथाम के प्रयासों का सक्रिय रूप से समर्थन करें। अधिकारियों के साथ हमारा सहयोग हमारे प्लेटफ़ॉर्म की अखंडता बनाए रखने और व्यापक वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र की सुरक्षा के लिए आवश्यक है।

10. आवधिक समीक्षा D1CE अपने AML/CTF कार्यक्रम की आवधिक समीक्षा और ऑडिट करता है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि: (a) नवीनतम कानूनी और नियामक परिवर्तनों के साथ अनुपालन बना रहे। (b) आंतरिक नीतियों और प्रक्रियाओं की प्रभावशीलता बनी रहे। (c) उभरते जोखिमों के अनुसार सुधार के क्षेत्रों की पहचान हो सके।