นโยบายต่อต้านการฟอกเงิน

1.บทนำ D1CE (“เรา,” “ของเรา,” หรือ “D1CE”) ในฐานะองค์กรที่ได้รับการยอมรับในระดับโลกและมีชื่อเสียงในภาคการพนัน มีนโยบายต่อต้านและห้ามการใช้แพลตฟอร์มและบริการของเราเพื่อกิจกรรมผิดกฎหมายทุกประเภท รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย และรูปแบบอาชญากรรมทางการเงินอื่น ๆ เราให้ความมุ่งมั่นอย่างเต็มที่ในการปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และต่อต้านการสนับสนุนการก่อการร้าย (CTF) ที่บังคับใช้ทั้งหมด เพื่อให้แพลตฟอร์มของเรามีความปลอดภัย โปร่งใส และสอดคล้องกับมาตรฐานสากลอย่างครบถ้วน

2.การฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้ายคืออะไร? การฟอกเงิน – การฟอกเงินหมายถึงกระบวนการที่บุคคลหรือองค์กรปกปิดแหล่งที่มาของเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายผ่านกิจกรรมอาชญากรรม เพื่อทำให้เงินนั้นดูถูกกฎหมาย กระบวนการนี้โดยทั่วไปประกอบด้วยสามขั้นตอน: (ก) การนำเงินเข้าระบบ (Placement): การนำเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายเข้าสู่ระบบการเงินที่ถูกกฎหมาย (ข) การทำซับซ้อน (Layering): การทำธุรกรรมที่ซับซ้อนและมักจะไม่โปร่งใสเพื่อปกปิดแหล่งที่มาของเงิน ทำให้การตรวจจับยากขึ้น (ค) การนำกลับมาใช้ (Integration): การนำเงินกลับเข้าสู่ระบบเศรษฐกิจในรูปแบบทรัพย์สินหรือรายได้ที่ถูกกฎหมาย

การสนับสนุนการก่อการร้าย – การสนับสนุนการก่อการร้ายหมายถึงการรวบรวม การจัดหา หรือการโอนเงินเพื่อสนับสนุนกิจกรรมก่อการร้าย ไม่ว่าจะโดยตรงหรือโดยอ้อม

3.เราต่อสู้กับมันอย่างไร? D1CE ได้ดำเนินโครงการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และต่อต้านการสนับสนุนการก่อการร้าย (CTF) อย่างครบวงจร โดยมุ่งเน้นในด้านสำคัญดังนี้: (ก) นโยบายและขั้นตอนภายใน เราดำเนินการรักษาและปรับปรุงนโยบายและขั้นตอนภายในอย่างสม่ำเสมอ เพื่อใช้ในการตรวจจับ ป้องกัน และรายงานกิจกรรมการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย (ข) รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) เราดำเนินขั้นตอน KYC ที่เข้มงวดเพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้าและตรวจสอบว่าลูกค้าไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับกิจกรรมผิดกฎหมาย กระบวนการนี้รวมถึงการเก็บและตรวจสอบข้อมูลเกี่ยวกับตัวตนของลูกค้า แหล่งที่มาของเงินทุน และข้อมูลที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ (ค) การติดตามธุรกรรม เราใช้ระบบขั้นสูงในการติดตามธุรกรรมของลูกค้าแบบเรียลไทม์ เพื่อช่วยให้สามารถตรวจจับและตรวจสอบกิจกรรมที่น่าสงสัยได้ทันที และดำเนินการที่เหมาะสมตามความจำเป็น (ง) การบริหารและการฝึกอบรม พนักงานของเราได้รับการฝึกอบรมอย่างสม่ำเสมอเกี่ยวกับการปฏิบัติตามข้อกำหนด AML และ CTF เพื่อให้มีความพร้อมในการระบุและจัดการกับความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น เรายังมีกรอบการบริหารจัดการที่ดูแลโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดและรับผิดชอบ (จ) การรายงาน D1CE มุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามข้อกำหนดการรายงานตามกฎหมายทั้งหมด เราจะรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยให้กับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่บังคับใช้ เพื่อให้ความร่วมมือกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายอย่างเต็มที่ (ฉ) เขตพื้นที่จำกัด D1CE ห้ามผู้ใช้งานที่อาศัยอยู่ในเขตพื้นที่จำกัดตามที่ระบุไว้ในข้อกำหนดการให้บริการเข้าถึงบริการของแพลตฟอร์ม ข้อจำกัดนี้ช่วยให้เป็นไปตามข้อกำหนด AML และ CTF ในเขตพื้นที่ที่มีความเสี่ยงสูงหรือถูกห้าม ธุรกรรมหรือกิจกรรมที่มาจากเขตพื้นที่จำกัดจะถูกตรวจสอบและรายงานให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

ผ่านมาตรการเหล่านี้ D1CE ยังคงมุ่งมั่นรักษาความซื่อสัตย์ของแพลตฟอร์มและมีส่วนร่วมในการต่อสู้กับการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย

4.รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) D1CE ใช้มาตรการตรวจสอบและขั้นตอน KYC อย่างเข้มงวดเพื่อยืนยันตัวตนลูกค้าและประเมินความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น มาตรการเหล่านี้ถูกนำมาใช้ในกระบวนการลงทะเบียนและตลอดความสัมพันธ์กับลูกค้า ซึ่งรวมถึง: (ก) การยืนยันตัวตน เราเก็บเอกสารทางการ (เช่น หนังสือเดินทาง ใบขับขี่) เพื่อยืนยันชื่อ วันเกิด และที่อยู่ของผู้เล่น กระบวนการนี้ช่วยให้มั่นใจว่าบุคคลนั้นเป็นตัวตนที่แท้จริง (ข) การตรวจสอบ PEP และการคว่ำบาตร เราตรวจสอบผู้เล่นเพื่อพิจารณาว่าผู้เล่นเป็นบุคคลที่มีความเสี่ยงสูงทางการเมือง (PEP) หรืออยู่ในรายชื่อคว่ำบาตรระหว่างประเทศหรือไม่ เพื่อช่วยลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับบุคคลที่มีชื่อเสียงหรือถูกคว่ำบาตร (ค) การตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินทุน เมื่อจำเป็น เราขอหลักฐานรายได้หรือทรัพย์สินเพื่อให้มั่นใจว่าธุรกรรมเป็นไปอย่างถูกกฎหมายและสอดคล้องกับกฎหมายที่เกี่ยวข้อง กระบวนการนี้ช่วยให้มั่นใจว่าเงินที่ใช้ในกิจกรรมการพนันมาจากแหล่งที่ถูกกฎหมาย (ง) การแจ้งเตือนและระยะเวลาผ่อนผัน ผู้ใช้ที่ไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนด KYC จะได้รับการแจ้งเตือนเป็นลายลักษณ์อักษรทางอีเมล ซึ่งระบุการดำเนินการที่จำเป็นและให้ระยะเวลาผ่อนผัน 14 วันเพื่อแก้ไขปัญหา หากปัญหาไม่ได้รับการแก้ไขภายในระยะเวลาผ่อนผัน บัญชีจะถูกระงับหรือปิดตามกฎระเบียบ AML ในกรณีที่สงสัยการฉ้อโกง กิจกรรมผิดกฎหมาย หรือพฤติกรรมเสี่ยงสูงอื่น ๆ D1CE ขอสงวนสิทธิ์ในการระงับบัญชีทันทีโดยไม่แจ้งล่วงหน้า การไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนด KYC อาจส่งผลให้บัญชีถูกระงับหรือปิด D1CE ขอสงวนสิทธิ์ในการขอเอกสารเพิ่มเติมหรือดำเนินการตรวจสอบเพิ่มเติมหากจำเป็น

5.การตรวจสอบสถานะพิเศษ (EDD)

นอกเหนือจากมาตรการ KYC มาตรฐานแล้ว D1CE ยังใช้ขั้นตอนการตรวจสอบสถานะพิเศษ (EDD) เพื่อจัดการกับสถานการณ์ที่มีความเสี่ยงสูงกว่า รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง: (ก) การระบุลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง

ลูกค้าที่อาศัยอยู่ในเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูงตามที่องค์กรระหว่างประเทศ เช่น FATF กำหนด

บุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง (PEPs) และผู้ใกล้ชิด

ลูกค้าที่ทำธุรกรรมเกินเกณฑ์ที่กำหนดหรือมีรูปแบบที่ผิดปกติ (ข) การเก็บรวบรวมข้อมูลเพิ่มเติม

สำหรับลูกค้าหรือธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูง เราอาจขอข้อมูลเพิ่มเติม เช่น

รายละเอียดแหล่งที่มาของเงินทุนและทรัพย์สิน

หลักฐานรายได้ล่าสุด (เช่น ใบรับเงินเดือน รายการบัญชีธนาคาร)

เอกสารยืนยันตัวตนที่ได้รับการรับรองเพิ่มเติม เช่น บัตรประจำตัวที่ได้รับการรับรอง หรือบิลค่าสาธารณูปโภค

(ค) การติดตามอย่างต่อเนื่อง

การติดตามธุรกรรมแบบเรียลไทม์สำหรับบัญชีที่ถูกตั้งธง

การทบทวนบัญชีที่มีความเสี่ยงสูงเป็นประจำ รวมถึงการปรับปรุงข้อมูล KYC เป็นระยะ

การยกระดับกิจกรรมที่น่าสงสัยไปยังเจ้าหน้าที่รายงานการฟอกเงิน (MLRO) เพื่อการตรวจสอบทันที

(ง) การอนุมัติโดยผู้บริหารระดับสูง

บัญชีที่มีความเสี่ยงสูง รวมถึงบัญชีที่ถูกตั้งธงผ่านกระบวนการ EDD จำเป็นต้องได้รับการอนุมัติจากเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติตามข้อกำหนดระดับสูงก่อนเปิดใช้งานบัญชีหรือดำเนินการให้บริการต่อเนื่อง

(จ) การเก็บบันทึกอย่างเข้มงวด

เอกสารและผลการตรวจสอบ EDD ทั้งหมดจะถูกเก็บรักษาไว้อย่างน้อย 10 ปี เพื่อให้เป็นไปตามกฎระเบียบที่บังคับใช้ และพร้อมสำหรับการตรวจสอบหรือการสอบถามจากหน่วยงานกำกับดูแล

6. การติดตามธุรกรรม D1CE ใช้ระบบการติดตามธุรกรรมขั้นสูง ซึ่งผสมผสานเครื่องมืออัตโนมัติและการตรวจสอบด้วยมือเพื่อวิเคราะห์กิจกรรมของผู้เล่น ระบบเหล่านี้ถูกออกแบบมาเพื่อ:

(ก) ระบุรูปแบบธุรกรรมที่ผิดปกติ: ระบบจะตรวจจับรูปแบบธุรกรรมที่อาจบ่งชี้ถึงกิจกรรมที่น่าสงสัย รวมถึงกิจกรรมที่มักเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินหรือการสนับสนุนการก่อการร้าย

(ข) ตั้งธงธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูง: ธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงจะถูกตั้งธงเพื่อการตรวจสอบเพิ่มเติม เพื่อให้มั่นใจว่าภัยคุกคามที่อาจเกิดขึ้นได้รับการทบทวนอย่างละเอียด

(ค) รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย: ธุรกรรมที่ถูกยืนยันว่าน่าสงสัยจะถูกรายงานต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง ตามข้อกำหนดกฎระเบียบและข้อกฎหมายที่บังคับใช้

เรามุ่งมั่นในการปรับปรุงและพัฒนาระบบติดตามธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้สามารถรับมือกับภัยคุกคามใหม่ ๆ และการเปลี่ยนแปลงของกฎระเบียบได้อย่างเหมาะสม เพื่อรักษาแพลตฟอร์มที่ปลอดภัยและปฏิบัติตามกฎสำหรับผู้ใช้งานทุกคน

7. การบริหารจัดการและการฝึกอบรม

D1CE ได้แต่งตั้งเจ้าหน้าที่รายงานการฟอกเงิน (MLRO) ที่รับผิดชอบดูแลโปรแกรม AML/CTF หน้าที่ของ MLRO ประกอบด้วย:

(ก) การประกันการปฏิบัติตามข้อกำหนด: รับรองว่าการดำเนินงานของบริษัทสอดคล้องกับข้อกฎหมายและข้อกำหนดด้านการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และต่อต้านการสนับสนุนการก่อการร้าย (CTF)

(ข) การพัฒนาและปรับปรุงขั้นตอน: พัฒนาปรับปรุงและเสริมสร้างขั้นตอนภายใน AML/CTF อย่างต่อเนื่อง เพื่อให้สอดคล้องกับกฎหมาย ระเบียบ และแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรม

(ค) การสืบสวนกิจกรรมที่น่าสงสัย: สืบสวนกิจกรรมที่สงสัยและจัดทำรายงานต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเมื่อจำเป็น ตามมาตรฐานกฎระเบียบ

(ง) การประเมินการควบคุม AML: ประเมินประสิทธิภาพของการควบคุม AML และ CTF ของบริษัทอย่างสม่ำเสมอผ่านการตรวจสอบและทบทวน เพื่อให้มั่นใจในความแข็งแกร่งและประสิทธิผล

เรามุ่งมั่นที่จะส่งเสริมวัฒนธรรมการปฏิบัติตามข้อกำหนด และทำให้พนักงานของเรามีความพร้อมในการตรวจจับและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย โดยมีการจัดอบรม AML/CTF ประจำปีที่บังคับให้กับพนักงานทุกคน เพื่อให้พวกเขาทันต่อข้อกำหนดล่าสุดและสามารถปฏิบัติหน้าที่ได้อย่างมีประสิทธิภาพ

8. การรับมือกับภัยคุกคามใหม่

D1CE ตระหนักถึงธรรมชาติที่เปลี่ยนแปลงของความเสี่ยงในการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย รวมถึงการใช้เทคโนโลยีใหม่ เช่น สกุลเงินดิจิทัล เพื่อรับมือกับความท้าทายเหล่านี้ เรา:

(ก) ติดตามและประเมินแนวโน้มของกิจกรรมฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล

(ข) ใช้เครื่องมือเฉพาะเพื่อการติดตาม ตรวจสอบ และวิเคราะห์ธุรกรรมบล็อกเชนที่ใช้สกุลเงินดิจิทัล

(ค)ร่วมมือกับองค์กรระหว่างประเทศและหน่วยงานกำกับดูแลเพื่ออัปเดตแนวปฏิบัติและกฎระเบียบที่ดีที่สุดในการต่อต้านอาชญากรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล

9.การรายงานและความร่วมมือ D1CE มุ่งมั่นที่จะให้ความร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแล หน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย และองค์กรที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ ในการสืบสวนเกี่ยวกับการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย และกิจกรรมผิดกฎหมายอื่น ๆ เราให้ความสำคัญกับความโปร่งใสและการปฏิบัติตามข้อกำหนด เพื่อให้แน่ใจว่าการรายงานทั้งหมดจะถูกส่งอย่างทันท่วงที และเราสนับสนุนอย่างแข็งขันในการสืบสวนและป้องกันกิจกรรมผิดกฎหมาย ความร่วมมือกับหน่วยงานเหล่านี้เป็นส่วนสำคัญในการรักษาความซื่อสัตย์ของแพลตฟอร์มและปกป้องระบบการเงินโดยรวม

10.การทบทวนเป็นระยะ

D1CE ดำเนินการทบทวนและตรวจสอบโปรแกรม AML/CTF เป็นระยะเพื่อให้มั่นใจว่า:

(ก) ปฏิบัติตามการเปลี่ยนแปลงทางกฎหมายและข้อกำหนดล่าสุด

(ข) ประสิทธิผลของนโยบายและขั้นตอนภายใน

(ค) การระบุพื้นที่ที่ต้องปรับปรุงเพื่อตอบสนองต่อความเสี่ยงที่เกิดขึ้นใหม่