# นโยบายต่อต้านการฟอกเงิน

**1.บทนำ**\
\
D1CE (“เรา,” “ของเรา,” หรือ “D1CE”) ในฐานะองค์กรที่ได้รับการยอมรับในระดับโลกและมีชื่อเสียงในภาคการพนัน มีนโยบายต่อต้านและห้ามการใช้แพลตฟอร์มและบริการของเราเพื่อกิจกรรมผิดกฎหมายทุกประเภท รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย และรูปแบบอาชญากรรมทางการเงินอื่น ๆ\
เราให้ความมุ่งมั่นอย่างเต็มที่ในการปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และต่อต้านการสนับสนุนการก่อการร้าย (CTF) ที่บังคับใช้ทั้งหมด เพื่อให้แพลตฟอร์มของเรามีความปลอดภัย โปร่งใส และสอดคล้องกับมาตรฐานสากลอย่างครบถ้วน

**2.การฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้ายคืออะไร?**\
\
การฟอกเงิน – การฟอกเงินหมายถึงกระบวนการที่บุคคลหรือองค์กรปกปิดแหล่งที่มาของเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายผ่านกิจกรรมอาชญากรรม เพื่อทำให้เงินนั้นดูถูกกฎหมาย กระบวนการนี้โดยทั่วไปประกอบด้วยสามขั้นตอน:\
(ก) การนำเงินเข้าระบบ (Placement): การนำเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายเข้าสู่ระบบการเงินที่ถูกกฎหมาย\
(ข) การทำซับซ้อน (Layering): การทำธุรกรรมที่ซับซ้อนและมักจะไม่โปร่งใสเพื่อปกปิดแหล่งที่มาของเงิน ทำให้การตรวจจับยากขึ้น\
(ค) การนำกลับมาใช้ (Integration): การนำเงินกลับเข้าสู่ระบบเศรษฐกิจในรูปแบบทรัพย์สินหรือรายได้ที่ถูกกฎหมาย

การสนับสนุนการก่อการร้าย – การสนับสนุนการก่อการร้ายหมายถึงการรวบรวม การจัดหา หรือการโอนเงินเพื่อสนับสนุนกิจกรรมก่อการร้าย ไม่ว่าจะโดยตรงหรือโดยอ้อม

**3.เราต่อสู้กับมันอย่างไร?**\
\
D1CE ได้ดำเนินโครงการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และต่อต้านการสนับสนุนการก่อการร้าย (CTF) อย่างครบวงจร โดยมุ่งเน้นในด้านสำคัญดังนี้:\
(ก) นโยบายและขั้นตอนภายใน เราดำเนินการรักษาและปรับปรุงนโยบายและขั้นตอนภายในอย่างสม่ำเสมอ เพื่อใช้ในการตรวจจับ ป้องกัน และรายงานกิจกรรมการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย\
(ข) รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) เราดำเนินขั้นตอน KYC ที่เข้มงวดเพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้าและตรวจสอบว่าลูกค้าไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับกิจกรรมผิดกฎหมาย กระบวนการนี้รวมถึงการเก็บและตรวจสอบข้อมูลเกี่ยวกับตัวตนของลูกค้า แหล่งที่มาของเงินทุน และข้อมูลที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ\
(ค) การติดตามธุรกรรม เราใช้ระบบขั้นสูงในการติดตามธุรกรรมของลูกค้าแบบเรียลไทม์ เพื่อช่วยให้สามารถตรวจจับและตรวจสอบกิจกรรมที่น่าสงสัยได้ทันที และดำเนินการที่เหมาะสมตามความจำเป็น\
(ง) การบริหารและการฝึกอบรม พนักงานของเราได้รับการฝึกอบรมอย่างสม่ำเสมอเกี่ยวกับการปฏิบัติตามข้อกำหนด AML และ CTF เพื่อให้มีความพร้อมในการระบุและจัดการกับความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น เรายังมีกรอบการบริหารจัดการที่ดูแลโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดและรับผิดชอบ\
(จ) การรายงาน D1CE มุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามข้อกำหนดการรายงานตามกฎหมายทั้งหมด เราจะรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยให้กับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่บังคับใช้ เพื่อให้ความร่วมมือกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายอย่างเต็มที่\
(ฉ) เขตพื้นที่จำกัด D1CE ห้ามผู้ใช้งานที่อาศัยอยู่ในเขตพื้นที่จำกัดตามที่ระบุไว้ในข้อกำหนดการให้บริการเข้าถึงบริการของแพลตฟอร์ม ข้อจำกัดนี้ช่วยให้เป็นไปตามข้อกำหนด AML และ CTF ในเขตพื้นที่ที่มีความเสี่ยงสูงหรือถูกห้าม ธุรกรรมหรือกิจกรรมที่มาจากเขตพื้นที่จำกัดจะถูกตรวจสอบและรายงานให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

ผ่านมาตรการเหล่านี้ D1CE ยังคงมุ่งมั่นรักษาความซื่อสัตย์ของแพลตฟอร์มและมีส่วนร่วมในการต่อสู้กับการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย

**4.รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC)**\
\
D1CE ใช้มาตรการตรวจสอบและขั้นตอน KYC อย่างเข้มงวดเพื่อยืนยันตัวตนลูกค้าและประเมินความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น มาตรการเหล่านี้ถูกนำมาใช้ในกระบวนการลงทะเบียนและตลอดความสัมพันธ์กับลูกค้า ซึ่งรวมถึง:\
(ก) การยืนยันตัวตน เราเก็บเอกสารทางการ (เช่น หนังสือเดินทาง ใบขับขี่) เพื่อยืนยันชื่อ วันเกิด และที่อยู่ของผู้เล่น กระบวนการนี้ช่วยให้มั่นใจว่าบุคคลนั้นเป็นตัวตนที่แท้จริง\
(ข) การตรวจสอบ PEP และการคว่ำบาตร เราตรวจสอบผู้เล่นเพื่อพิจารณาว่าผู้เล่นเป็นบุคคลที่มีความเสี่ยงสูงทางการเมือง (PEP) หรืออยู่ในรายชื่อคว่ำบาตรระหว่างประเทศหรือไม่ เพื่อช่วยลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับบุคคลที่มีชื่อเสียงหรือถูกคว่ำบาตร\
(ค) การตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินทุน เมื่อจำเป็น เราขอหลักฐานรายได้หรือทรัพย์สินเพื่อให้มั่นใจว่าธุรกรรมเป็นไปอย่างถูกกฎหมายและสอดคล้องกับกฎหมายที่เกี่ยวข้อง กระบวนการนี้ช่วยให้มั่นใจว่าเงินที่ใช้ในกิจกรรมการพนันมาจากแหล่งที่ถูกกฎหมาย\
(ง) การแจ้งเตือนและระยะเวลาผ่อนผัน\
ผู้ใช้ที่ไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนด KYC จะได้รับการแจ้งเตือนเป็นลายลักษณ์อักษรทางอีเมล ซึ่งระบุการดำเนินการที่จำเป็นและให้ระยะเวลาผ่อนผัน 14 วันเพื่อแก้ไขปัญหา\
หากปัญหาไม่ได้รับการแก้ไขภายในระยะเวลาผ่อนผัน บัญชีจะถูกระงับหรือปิดตามกฎระเบียบ AML ในกรณีที่สงสัยการฉ้อโกง กิจกรรมผิดกฎหมาย หรือพฤติกรรมเสี่ยงสูงอื่น ๆ D1CE ขอสงวนสิทธิ์ในการระงับบัญชีทันทีโดยไม่แจ้งล่วงหน้า\
การไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนด KYC อาจส่งผลให้บัญชีถูกระงับหรือปิด D1CE ขอสงวนสิทธิ์ในการขอเอกสารเพิ่มเติมหรือดำเนินการตรวจสอบเพิ่มเติมหากจำเป็น

**5.การตรวจสอบสถานะพิเศษ (EDD)**

นอกเหนือจากมาตรการ KYC มาตรฐานแล้ว D1CE ยังใช้ขั้นตอนการตรวจสอบสถานะพิเศษ (EDD) เพื่อจัดการกับสถานการณ์ที่มีความเสี่ยงสูงกว่า รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:\
(ก) การระบุลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง

ลูกค้าที่อาศัยอยู่ในเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูงตามที่องค์กรระหว่างประเทศ เช่น FATF กำหนด

บุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง (PEPs) และผู้ใกล้ชิด

ลูกค้าที่ทำธุรกรรมเกินเกณฑ์ที่กำหนดหรือมีรูปแบบที่ผิดปกติ\
(ข) การเก็บรวบรวมข้อมูลเพิ่มเติม

สำหรับลูกค้าหรือธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูง เราอาจขอข้อมูลเพิ่มเติม เช่น

รายละเอียดแหล่งที่มาของเงินทุนและทรัพย์สิน

หลักฐานรายได้ล่าสุด (เช่น ใบรับเงินเดือน รายการบัญชีธนาคาร)

เอกสารยืนยันตัวตนที่ได้รับการรับรองเพิ่มเติม เช่น บัตรประจำตัวที่ได้รับการรับรอง หรือบิลค่าสาธารณูปโภค

(ค) การติดตามอย่างต่อเนื่อง

การติดตามธุรกรรมแบบเรียลไทม์สำหรับบัญชีที่ถูกตั้งธง

การทบทวนบัญชีที่มีความเสี่ยงสูงเป็นประจำ รวมถึงการปรับปรุงข้อมูล KYC เป็นระยะ

การยกระดับกิจกรรมที่น่าสงสัยไปยังเจ้าหน้าที่รายงานการฟอกเงิน (MLRO) เพื่อการตรวจสอบทันที

(ง) การอนุมัติโดยผู้บริหารระดับสูง

บัญชีที่มีความเสี่ยงสูง รวมถึงบัญชีที่ถูกตั้งธงผ่านกระบวนการ EDD จำเป็นต้องได้รับการอนุมัติจากเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติตามข้อกำหนดระดับสูงก่อนเปิดใช้งานบัญชีหรือดำเนินการให้บริการต่อเนื่อง

(จ) การเก็บบันทึกอย่างเข้มงวด

เอกสารและผลการตรวจสอบ EDD ทั้งหมดจะถูกเก็บรักษาไว้อย่างน้อย 10 ปี เพื่อให้เป็นไปตามกฎระเบียบที่บังคับใช้ และพร้อมสำหรับการตรวจสอบหรือการสอบถามจากหน่วยงานกำกับดูแล

**6. การติดตามธุรกรรม**\
\
D1CE ใช้ระบบการติดตามธุรกรรมขั้นสูง ซึ่งผสมผสานเครื่องมืออัตโนมัติและการตรวจสอบด้วยมือเพื่อวิเคราะห์กิจกรรมของผู้เล่น ระบบเหล่านี้ถูกออกแบบมาเพื่อ:

(ก) ระบุรูปแบบธุรกรรมที่ผิดปกติ: ระบบจะตรวจจับรูปแบบธุรกรรมที่อาจบ่งชี้ถึงกิจกรรมที่น่าสงสัย รวมถึงกิจกรรมที่มักเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินหรือการสนับสนุนการก่อการร้าย

(ข) ตั้งธงธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูง: ธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงจะถูกตั้งธงเพื่อการตรวจสอบเพิ่มเติม เพื่อให้มั่นใจว่าภัยคุกคามที่อาจเกิดขึ้นได้รับการทบทวนอย่างละเอียด

(ค) รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย: ธุรกรรมที่ถูกยืนยันว่าน่าสงสัยจะถูกรายงานต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง ตามข้อกำหนดกฎระเบียบและข้อกฎหมายที่บังคับใช้

เรามุ่งมั่นในการปรับปรุงและพัฒนาระบบติดตามธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้สามารถรับมือกับภัยคุกคามใหม่ ๆ และการเปลี่ยนแปลงของกฎระเบียบได้อย่างเหมาะสม เพื่อรักษาแพลตฟอร์มที่ปลอดภัยและปฏิบัติตามกฎสำหรับผู้ใช้งานทุกคน

**7. การบริหารจัดการและการฝึกอบรม**

D1CE ได้แต่งตั้งเจ้าหน้าที่รายงานการฟอกเงิน (MLRO) ที่รับผิดชอบดูแลโปรแกรม AML/CTF หน้าที่ของ MLRO ประกอบด้วย:

(ก) การประกันการปฏิบัติตามข้อกำหนด: รับรองว่าการดำเนินงานของบริษัทสอดคล้องกับข้อกฎหมายและข้อกำหนดด้านการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และต่อต้านการสนับสนุนการก่อการร้าย (CTF)

(ข) การพัฒนาและปรับปรุงขั้นตอน: พัฒนาปรับปรุงและเสริมสร้างขั้นตอนภายใน AML/CTF อย่างต่อเนื่อง เพื่อให้สอดคล้องกับกฎหมาย ระเบียบ และแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรม

(ค) การสืบสวนกิจกรรมที่น่าสงสัย: สืบสวนกิจกรรมที่สงสัยและจัดทำรายงานต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเมื่อจำเป็น ตามมาตรฐานกฎระเบียบ

(ง) การประเมินการควบคุม AML: ประเมินประสิทธิภาพของการควบคุม AML และ CTF ของบริษัทอย่างสม่ำเสมอผ่านการตรวจสอบและทบทวน เพื่อให้มั่นใจในความแข็งแกร่งและประสิทธิผล

เรามุ่งมั่นที่จะส่งเสริมวัฒนธรรมการปฏิบัติตามข้อกำหนด และทำให้พนักงานของเรามีความพร้อมในการตรวจจับและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย โดยมีการจัดอบรม AML/CTF ประจำปีที่บังคับให้กับพนักงานทุกคน เพื่อให้พวกเขาทันต่อข้อกำหนดล่าสุดและสามารถปฏิบัติหน้าที่ได้อย่างมีประสิทธิภาพ

**8. การรับมือกับภัยคุกคามใหม่**

D1CE ตระหนักถึงธรรมชาติที่เปลี่ยนแปลงของความเสี่ยงในการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย รวมถึงการใช้เทคโนโลยีใหม่ เช่น สกุลเงินดิจิทัล เพื่อรับมือกับความท้าทายเหล่านี้ เรา:

(ก) ติดตามและประเมินแนวโน้มของกิจกรรมฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล

(ข) ใช้เครื่องมือเฉพาะเพื่อการติดตาม ตรวจสอบ และวิเคราะห์ธุรกรรมบล็อกเชนที่ใช้สกุลเงินดิจิทัล

(ค)ร่วมมือกับองค์กรระหว่างประเทศและหน่วยงานกำกับดูแลเพื่ออัปเดตแนวปฏิบัติและกฎระเบียบที่ดีที่สุดในการต่อต้านอาชญากรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล

**9.การรายงานและความร่วมมือ**\
\
D1CE มุ่งมั่นที่จะให้ความร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแล หน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย และองค์กรที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ ในการสืบสวนเกี่ยวกับการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย และกิจกรรมผิดกฎหมายอื่น ๆ เราให้ความสำคัญกับความโปร่งใสและการปฏิบัติตามข้อกำหนด เพื่อให้แน่ใจว่าการรายงานทั้งหมดจะถูกส่งอย่างทันท่วงที และเราสนับสนุนอย่างแข็งขันในการสืบสวนและป้องกันกิจกรรมผิดกฎหมาย ความร่วมมือกับหน่วยงานเหล่านี้เป็นส่วนสำคัญในการรักษาความซื่อสัตย์ของแพลตฟอร์มและปกป้องระบบการเงินโดยรวม

**10.การทบทวนเป็นระยะ**

 D1CE ดำเนินการทบทวนและตรวจสอบโปรแกรม AML/CTF เป็นระยะเพื่อให้มั่นใจว่า:

 (ก) ปฏิบัติตามการเปลี่ยนแปลงทางกฎหมายและข้อกำหนดล่าสุด

 (ข) ประสิทธิผลของนโยบายและขั้นตอนภายใน

 (ค) การระบุพื้นที่ที่ต้องปรับปรุงเพื่อตอบสนองต่อความเสี่ยงที่เกิดขึ้นใหม่


---

# Agent Instructions: Querying This Documentation

If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question.

Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter:

```
GET https://doc.d1ce.com/undefined-1/undefined-2.md?ask=<question>
```

The question should be specific, self-contained, and written in natural language.
The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation.

Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.