# Polisi AML

**1. PENGENALAN**\
\
D1CE (“kami,” “milik kami,” atau “D1CE”), sebagai entiti yang diiktiraf secara global dan berwibawa dalam sektor perjudian, dengan tegas menentang, melarang, dan menolak penyalahgunaan platform dan perkhidmatannya untuk sebarang aktiviti haram, termasuk tetapi tidak terhad kepada pencucian wang, pembiayaan keganasan, dan bentuk jenayah kewangan lain.\
\
Kami berkomitmen sepenuhnya untuk mematuhi semua peraturan anti pencucian wang (AML) dan pembiayaan keganasan (CTF) yang berkuat kuasa, memastikan platform kami kekal selamat, telus, dan mematuhi piawaian antarabangsa.

**2. APA ITU PENCUCIAN WANG DAN PEMBIAYAAN KEGanasan?**\
\
Pencucian Wang – Merujuk kepada proses di mana individu atau entiti menyamarkan asal dana haram yang diperoleh melalui aktiviti jenayah supaya kelihatan sah. Proses biasanya melalui tiga peringkat: (a) Penempatan: Memasukkan dana haram ke dalam sistem kewangan sah. (b) Penyusunan: Melakukan transaksi kompleks dan kabur untuk menyembunyikan sumber dana, menjadikannya sukar dikesan. (c) Integrasi: Memasukkan kembali dana ke dalam ekonomi sebagai aset atau pendapatan yang sah.\
\
Pembiayaan Keganasan – Merujuk kepada pengumpulan, pemberian, atau pemindahan dana yang bertujuan menyokong aktiviti keganasan secara langsung atau tidak langsung.

**3. BAGAIMANA KAMI MEMERANGINYA?**\
\
D1CE telah melaksanakan program Anti-Pencucian Wang (AML) dan Pembiayaan Keganasan (CTF) yang menyeluruh, disusun berdasarkan bidang utama berikut:\
\
(a) Polisi & Prosedur Dalaman – Kami mengekalkan dan secara berkala mengemaskinikan polisi dalaman dan prosedur yang direka untuk mengesan, mencegah, dan melaporkan aktiviti pencucian wang serta pembiayaan keganasan.\
\
(b) Kenali Pelanggan Anda (KYC) – Kami melaksanakan prosedur KYC yang ketat untuk mengesahkan identiti pelanggan dan memastikan mereka tidak terlibat dalam aktiviti haram. Proses ini merangkumi pengumpulan dan pengesahan maklumat mengenai identiti pelanggan, sumber dana, dan butiran relevan lain.\
\
(c) Pemantauan Transaksi – Kami menggunakan sistem maju untuk memantau transaksi pelanggan secara masa nyata. Ini membantu mengesan dan menyiasat sebarang aktiviti mencurigakan dengan serta-merta serta mengambil tindakan sewajarnya apabila diperlukan.\
\
(d) Tadbir urus & Latihan – Ahli staf kami menjalani latihan berkala mengenai pematuhan AML dan CTF untuk memastikan mereka dilengkapi dengan baik bagi mengenal pasti dan menangani risiko. Kami juga mengekalkan rangka kerja tadbir urus yang mengawasi program pematuhan dan memastikan tanggungjawab dipikul.\
\
(e) Pelaporan – D1CE komited untuk memenuhi semua kewajipan pelaporan regulatori. Kami melaporkan sebarang aktiviti mencurigakan kepada pihak berkuasa berkaitan mengikut undang-undang dan peraturan yang berkuat kuasa, memastikan kerjasama penuh dengan agensi penguatkuasa undang-undang.\
\
(f) Wilayah Terhad – D1CE melarang pengguna yang berada di wilayah terhad, seperti dinyatakan di dalam Terma Perkhidmatan, daripada mengakses mana-mana perkhidmatan platform. Sekatan ini memastikan pematuhan terhadap peraturan AML dan CTF di bidang kuasa berisiko tinggi atau yang dilarang. Transaksi atau aktiviti dari wilayah terhad akan ditandakan dan dilaporkan kepada pihak berkuasa berkaitan.

Melalui langkah-langkah ini, D1CE kekal komited untuk mengekalkan integriti platformnya dan menyumbang dalam usaha memerangi pencucian wang serta pembiayaan keganasan.

**4. KENALI PELANGGAN ANDA (KYC)**\
\
D1CE menguatkuasakan pemeriksaan wajar (due diligence) yang ketat dan prosedur KYC untuk mengesahkan identiti pelanggan serta menilai potensi risiko. Langkah-langkah ini dilaksanakan semasa proses pendaftaran dan sepanjang hubungan pelanggan dengan kami, termasuk:\
\
(a) Pengesahan Identiti – Kami mengumpulkan dokumen rasmi (contoh: pasport, lesen memandu) untuk mengesahkan nama, tarikh lahir, dan alamat. Ini memastikan individu adalah seperti yang dinyatakan.\
\
(b) Saringan PEP dan Sekatan – Kami menyaring Pemain untuk menentukan sama ada mereka tergolong dalam Golongan Berpendapatan Tinggi (PEP) atau tersenarai dalam senarai sekatan antarabangsa. Ini membantu kami mengurangkan risiko yang berkaitan dengan individu profil tinggi atau mereka yang dikenakan sekatan.\
\
(c) Semakan Sumber Dana – Apabila perlu, kami meminta bukti pendapatan atau kekayaan untuk memastikan transaksi adalah sah dan mematuhi undang-undang. Proses ini memastikan dana yang digunakan untuk aktiviti perjudian berasal dari sumber yang sah.\
\
(d) Pemberitahuan dan Tempoh Pembetulan – Pengguna yang gagal mematuhi keperluan KYC akan menerima pemberitahuan bertulis melalui e-mel, menerangkan tindakan yang diperlukan dan diberikan tempoh membetulkan dalam masa 14 hari. Jika isu tidak diselesaikan selepas tempoh tersebut, Akaun akan digantung atau ditutup mengikut peraturan AML. Dalam kes syak fraud, aktiviti jenayah, atau tingkah laku berisiko tinggi, D1CE berhak menggantung Akaun serta-merta tanpa notis.

**5. PEMERIKSAAN WUJUD RISIKO TINGGI (EDD)**\
\
Selain langkah KYC standard, D1CE menggunakan prosedur Due Diligence Dipertingkat (EDD) bagi situasi berisiko tinggi, termasuk tetapi tidak terhad kepada:\
\
(a) Kenalpasti Pelanggan Berisiko Tinggi

* Pelanggan dari bidang kuasa berisiko tinggi seperti dikenalpasti oleh badan antarabangsa seperti FATF.
* ndividu Berpendapatan Tinggi (PEP) dan kenalan rapat mereka.
* Pelanggan yang melakukan transaksi melebihi ambang tertentu atau menunjukkan corak tidak biasa.

(b) Pengumpulan Maklumat Tambahan – Untuk pelanggan atau transaksi berisiko tinggi, kami mungkin meminta:

* Maklumat sumber dana dan kekayaan secara terperinci.
* Bukti pendapatan terkini (contoh: slip gaji, penyata bank).
* Dokumen pengesahan lanjutan seperti ID yang disahkan notari atau bil utiliti.

\
(c) Pemantauan Berterusan

* Pemantauan transaksi masa nyata untuk Akaun yang diberi tanda.
* Semakan berkala bagi Akaun berisiko tinggi termasuk kemaskini maklumat KYC secara berkala.
* Mengangkat aktiviti mencurigakan kepada Pegawai Pelaporan Pencucian Wang (MLRO) untuk disiasat serta-merta.

\
(d) Kelulusan Pengurusan Tertinggi

* Akaun berisiko tinggi, termasuk yang ditanda melalui proses EDD, memerlukan kelulusan dari pegawai pematuhan kanan atau pengurusan sebelum pengaktifan atau sambungan perkhidmatan.

\
(e) Penyimpanan Rekod Dipertingkat

* Semua dokumentasi dan penemuan EDD disimpan sekurang-kurangnya 10 tahun, selari dengan peraturan yang berkuat kuasa, dan sedia untuk audit atau permintaan pengawalseliaan.

**6. PEMANTAUAN TRANSAKSI**\
\
D1CE menggunakan sistem pemantauan transaksi canggih, menggabungkan alat automatik dan semakan manual untuk menganalisis aktiviti Pelanggan. Sistem ini direka untuk:\
\
(a) Mengenal pasti corak transaksi luar biasa yang mungkin menunjukkan aktiviti mencurigakan, termasuk pencucian wang atau pembiayaan keganasan.\
\
(b) Menandakan transaksi berisiko tinggi untuk siasatan lanjut.\
\
(c) Melaporkan transaksi mencurigakan kepada pihak berkuasa yang sesuai, selaras dengan obligasi regulatori dan undang-undang.\
\
Kami sentiasa memperhalusi dan memperbaiki sistem pemantauan transaksi untuk menyesuaikan dengan ancaman baru dan perubahan peraturan, memastikan platform yang selamat dan patuh.

**7. TADBIR URUS & LATIHAN**\
\
D1CE telah melantik Pegawai Pelaporan Pencucian Wang (MLRO) yang bertanggungjawab terhadap pengawasan program AML/CTF. Tugas MLRO termasuk:\
\
(a) Memastikan Pematuhan – Menjamin operasi syarikat mematuhi semua obligasi undang-undang dan peraturan berkaitan AML dan CTF.\
\
(b) Membangun & Kemaskini Prosedur – Sentiasa mengemaskini prosedur dalaman AML/CTF untuk menyesuaikan dengan undang-undang, peraturan, dan amalan terbaik industri.\
\
(c) Menyiasat Aktiviti Mencurigakan – Menyiasat sebarang aktiviti mencurigakan dan membuat laporan kepada pihak berkuasa apabila diperlukan.\
\
(d) Menilai Kawalan AML – Menilai keberkesanan kawalan AML dan CTF melalui audit dan semakan berkala untuk memastikan kekukuhan dan kecekapan.\
\
Kami komited memupuk budaya pematuhan dan memastikan kakitangan dilengkapi dengan baik untuk mengesan serta melaporkan aktiviti mencurigakan melalui program latihan AML/CTF tahunan wajib.

8. MENANGANI ANCAMAN BAHARU\
\
D1CE mengiktiraf sifat risiko pencucian wang dan pembiayaan keganasan yang sentiasa berubah, termasuk penyalahgunaan teknologi baru seperti kriptowang. Untuk menangani cabaran ini, kami:\
\
(a) Memantau dan menilai trend aktiviti pencucian wang berkaitan kriptowang.\
\
(b) Melaksanakan alat khas untuk menjejak, menelusuri, dan menganalisis transaksi blockchain apabila kriptowang digunakan.\
\
(c) Bekerjasama dengan organisasi antarabangsa dan badan pengawalselia untuk kekal terkemuka dalam amalan terbaik dan peraturan berkaitan jenayah kewangan kriptowang.

**9. PELAPORAN & KERJASAMA**\
\
D1CE komited sepenuhnya untuk bekerjasama dengan pihak berkuasa pengawalselia, agensi penguatkuasaan undang-undang, dan entiti berkaitan dalam siasatan berkaitan pencucian wang, pembiayaan keganasan, dan aktiviti haram lain. Kami mengutamakan ketelusan dan pematuhan, memastikan semua laporan diserahkan tepat pada masa dan menyokong usaha menyiasat serta mencegah aktiviti haram. Kerjasama kami dengan pihak berkuasa adalah penting untuk mengekalkan integriti platform dan melindungi ekosistem kewangan secara menyeluruh.

**10. SEMAKAN BERTERUSAN**\
\
D1CE melakukan semakan dan audit program AML/CTF secara berkala untuk memastikan:\
\
(a) Pematuhan dengan perubahan undang-undang dan peraturan terbaru.\
\
(b) Keberkesanan polisi dalaman dan prosedur.\
\
(c) Pengenalpastian bidang untuk penambahbaikan bagi menyesuaikan diri dengan risiko baru.


---

# Agent Instructions: Querying This Documentation

If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question.

Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter:

```
GET https://doc.d1ce.com/tentang-kami-bahasa-melayu/polisi-aml.md?ask=<question>
```

The question should be specific, self-contained, and written in natural language.
The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation.

Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.