# Política AML

1.INTRODUCCIÓN\
D1CE ("nosotros", "nuestro" o "D1CE"), como entidad reconocida y respetada a nivel mundial en el sector de los juegos de azar, se opone estrictamente, prohíbe y rechaza el uso indebido de su plataforma y servicios para cualquier actividad ilegal, incluyendo, pero no limitada a, el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras formas de delitos financieros.\
Estamos totalmente comprometidos con el cumplimiento de todas las regulaciones aplicables contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CTF), asegurando que nuestra plataforma permanezca segura, transparente y en pleno cumplimiento con los estándares internacionales.

2.¿QUÉ ES EL LAVADO DE DINERO Y LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO?\
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Lavado de Dinero – El lavado de dinero se refiere al proceso mediante el cual individuos o entidades ocultan el origen de fondos ilícitos obtenidos a través de actividades criminales, con el fin de hacerlos parecer legítimos. El proceso típicamente involucra tres etapas:\
(a) Colocación: Introducción de fondos ilícitos en el sistema financiero legítimo.\
(b) Estratificación: Realización de transacciones complejas y frecuentemente opacas para ocultar el origen de los fondos, dificultando su detección.\
(c) Integración: Reintroducción de los fondos en la economía como activos o ingresos legítimos.

Financiación del Terrorismo – La financiación del terrorismo se refiere a la recolección, provisión o transferencia de fondos destinados a apoyar actividades terroristas, ya sea de manera directa o indirecta.

3.¿CÓMO LO COMBATIMOS?\
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D1CE ha implementado un programa integral contra el Lavado de Dinero (AML) y la Financiación del Terrorismo (CTF), estructurado en torno a las siguientes áreas clave:

(a) Políticas y Procedimientos Internos\
Mantenemos y actualizamos regularmente políticas y procedimientos internos diseñados para detectar, prevenir y reportar actividades relacionadas con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

(b) Conozca a su Cliente (KYC)\
Implementamos procedimientos robustos de KYC para verificar la identidad de nuestros clientes y asegurarnos de que no estén involucrados en actividades ilícitas. Este proceso incluye la recopilación y verificación de información sobre las identidades de los clientes, fuentes de fondos y otros detalles relevantes.

(c) Monitoreo de Transacciones\
Utilizamos sistemas avanzados para monitorear en tiempo real las transacciones de los clientes. Esto nos permite detectar e investigar rápidamente cualquier actividad sospechosa y tomar las medidas apropiadas cuando sea necesario.

(d) Gobernanza y Capacitación\
Nuestros empleados reciben formación regular en cumplimiento de AML y CTF para asegurar que estén capacitados para identificar y abordar posibles riesgos. También mantenemos un marco de gobernanza que supervisa nuestro programa de cumplimiento y asegura la rendición de cuentas.

(e) Reportes\
D1CE está comprometido con el cumplimiento de todas las obligaciones regulatorias de reporte. Reportamos cualquier actividad sospechosa a las autoridades pertinentes de acuerdo con las leyes y regulaciones aplicables, asegurando plena cooperación con los organismos encargados de hacer cumplir la ley.

(f) Territorios Restringidos\
D1CE prohíbe a los usuarios residentes en territorios restringidos, como se establece en los Términos de Servicio, acceder a cualquiera de los servicios de la plataforma. Esta restricción asegura el cumplimiento con las regulaciones AML y CTF en jurisdicciones de alto riesgo o prohibidas. Las transacciones o actividades que se originen en territorios restringidos serán marcadas y reportadas a las autoridades pertinentes.

A través de estas medidas, D1CE sigue comprometido con mantener la integridad de su plataforma y contribuir en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

4.CONOZCA A SU CLIENTE (KYC)\
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D1CE aplica rigurosos procedimientos de debida diligencia y KYC para verificar la identidad de los clientes y evaluar posibles riesgos. Estas medidas se aplican durante el proceso de registro y a lo largo de la relación continua con el cliente, incluyendo:\
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(a) Verificación de Identidad\
Recopilamos documentos oficiales (por ejemplo, pasaporte, licencia de conducir) para confirmar el nombre, fecha de nacimiento y dirección del Jugador. Este proceso asegura que la persona es quien dice ser.\
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(b) Cribado de PEP y Sanciones\
Evaluamos a los Jugadores para determinar si están clasificados como Personas Políticamente Expuestas (PEPs) o si figuran en listas internacionales de sanciones. Esto nos ayuda a mitigar riesgos asociados con individuos de alto perfil y aquellos sujetos a sanciones.\
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(c) Verificación del Origen de los Fondos\
Cuando sea necesario, solicitamos prueba de ingresos o riqueza para garantizar que las transacciones sean legítimas y cumplan con las leyes aplicables. Este proceso asegura que los fondos utilizados para actividades de juego provienen de fuentes legales.\
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(d) Notificación y Período de Gracia\
Los usuarios que no cumplan con los requisitos de KYC recibirán una notificación por escrito vía correo electrónico, detallando las acciones requeridas y proporcionando un período de gracia de 14 días para resolver el problema.\
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Si el problema no se resuelve después del período de gracia, la Cuenta será suspendida o cerrada de acuerdo con las regulaciones AML. En casos de sospecha de fraude, actividad criminal u otro comportamiento de alto riesgo, D1CE se reserva el derecho de suspender las\
Cuentas inmediatamente sin previo aviso.\
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El incumplimiento de los requisitos de KYC puede resultar en la suspensión o cierre de la Cuenta. D1CE se reserva el derecho de solicitar documentación adicional o realizar verificaciones adicionales si es necesario.

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5.DEBIDA DILIGENCIA MEJORADA (EDD)\
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Además de las medidas estándar de KYC, D1CE aplica procedimientos de Debida Diligencia Mejorada (EDD) para abordar situaciones de mayor riesgo, incluyendo pero no limitado a:\
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(a) Identificación de Clientes de Alto Riesgo

* Clientes residentes en jurisdicciones de alto riesgo identificadas por organismos internacionales como el FATF.
* Personas Políticamente Expuestas (PEPs) y sus asociados cercanos.
* Clientes que realicen transacciones por encima de un umbral especificado o que exhiban patrones inusuales.

(b) Recolección de Información Adicional\
Para clientes o transacciones de alto riesgo, podemos solicitar:

* Información detallada sobre el origen de los fondos y la fuente de riqueza.
* Prueba de ingresos recientes (por ejemplo, recibos de salario, estados de cuenta bancarios).
* Documentos de verificación mejorados, tales como identificaciones notarizadas o facturas de servicios públicos\
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(c) Monitoreo Continuo

* Monitoreo en tiempo real de transacciones para Cuentas marcadas.
* Revisiones periódicas de Cuentas de alto riesgo, incluyendo actualizaciones periódicas de los datos KYC.
* Escalamiento de actividades sospechosas al Oficial de Reporte de Lavado de Dinero (MLRO) para investigación inmediata.

(d) Aprobación por la Alta Dirección<br>

* Las Cuentas de alto riesgo, incluyendo aquellas marcadas a través de los procesos EDD, requieren aprobación por parte de oficiales de cumplimiento senior o la dirección antes de la activación de la Cuenta o la continuación de los servicios.<br>

(e) Registro Mejorado

* Toda la documentación y hallazgos de EDD se conservan por al menos 10 años, en cumplimiento con las regulaciones aplicables, y están disponibles para auditorías o consultas regulatorias.

6.MONITOREO DE TRANSACCIONES\
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D1CE utiliza sistemas avanzados de monitoreo de transacciones, combinando herramientas automatizadas y revisiones manuales para analizar las actividades de los Jugadores. Estos sistemas están diseñados para:\
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(a) Identificar Patrones Inusuales de Transacciones: El sistema detecta patrones de transacciones que pueden indicar actividades sospechosas, incluyendo aquellas típicamente asociadas con el lavado de dinero o la financiación del terrorismo.\
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(b) Marcar Transacciones de Alto Riesgo: Las transacciones de alto riesgo son marcadas para una investigación más profunda, asegurando que cualquier amenaza potencial sea revisada exhaustivamente.\
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(c) Reportar Transacciones Sospechosas: Las transacciones sospechosas confirmadas se reportan a las autoridades correspondientes, en cumplimiento con las obligaciones regulatorias y requisitos legales.\
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Continuamente refinamos y mejoramos nuestros sistemas de monitoreo de transacciones para adaptarnos a amenazas emergentes y cambios regulatorios en evolución, garantizando una plataforma segura y conforme para todos los Usuarios.<br>

7.GOBERNANZA Y CAPACITACIÓN\
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D1CE ha designado a un Oficial de Reporte de Lavado de Dinero (MLRO) responsable de supervisar el programa AML/CTF. Las funciones del MLRO incluyen:\
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(a) Asegurar el Cumplimiento: Garantizar que las operaciones de la empresa cumplan con todas las obligaciones legales y regulatorias relacionadas con el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CTF).\
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(b) Desarrollo y Actualización de Procedimientos: Desarrollar, actualizar y mejorar continuamente los procedimientos internos AML/CTF para mantenerse alineados con las leyes, regulaciones y mejores prácticas del sector en evolución.\
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(c) Investigación de Actividades Sospechosas: Investigar cualquier actividad sospechosa detectada y presentar informes a las autoridades correspondientes cuando sea requerido, de acuerdo con los estándares regulatorios.\
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(d) Evaluación de Controles AML: Evaluar regularmente la efectividad de los controles AML y CTF de la empresa mediante auditorías y revisiones para asegurar su solidez y eficiencia.\
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Estamos comprometidos a fomentar una cultura de cumplimiento y garantizar que nuestros empleados estén bien preparados para detectar y reportar actividades sospechosas. Para apoyar esto, ofrecemos programas anuales obligatorios de capacitación AML/CTF para todos los empleados, asegurando que se mantengan bien informados sobre los últimos requisitos de cumplimiento y sean capaces de desempeñar sus funciones eficazmente.

8.ABORDAJE DE AMENAZAS EMERGENTES\
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D1CE reconoce la naturaleza evolutiva de los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo, incluyendo el uso indebido de tecnologías emergentes como las criptomonedas. Para enfrentar estos desafíos, nosotros:\
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(a) Monitoreamos y evaluamos las tendencias en actividades de lavado de dinero relacionadas con criptomonedas.\
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(b) Implementamos herramientas especializadas para rastrear, trazar y analizar transacciones en blockchain cuando se utilizan criptomonedas.\
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(c) Colaboramos con organizaciones internacionales y organismos reguladores para mantenernos actualizados sobre las mejores prácticas y regulaciones para combatir los delitos financieros relacionados con criptomonedas.\ <br>

9.REPORTES Y COLABORACIÓN\
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D1CE está plenamente comprometido a cooperar con las autoridades regulatorias, agencias de cumplimiento de la ley y otras entidades relevantes en investigaciones relacionadas con lavado de dinero, financiación del terrorismo y otras actividades ilícitas. Priorizamos la transparencia y el cumplimiento, asegurando que todos los informes requeridos se presenten de manera oportuna y que apoyamos activamente los esfuerzos para investigar y prevenir actividades ilegales. Nuestra colaboración con las autoridades es fundamental para mantener la integridad de nuestra plataforma y proteger el ecosistema financiero en general.

10.REVISIÓN PERIÓDICA\
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D1CE realiza revisiones y auditorías periódicas de su programa AML/CTF para asegurar:\
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(a) Cumplimiento con los últimos cambios legales y regulatorios.\
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(b) Efectividad de las políticas y procedimientos internos.\
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(c) Identificación de áreas de mejora para adaptarse a los riesgos emergentes.


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