AMLポリシー

1. はじめに

D1CE（以下「当社」）は、ギャンブル業界における世界的に認知された信頼ある存在として、当社のプラットフォームおよびサービスがマネー・ローンダリング、テロ資金供与、その他の金融犯罪を含むいかなる違法行為にも悪用されることを断固として反対し、禁止し、拒否します。

当社は、すべての関連するマネー・ローンダリング防止（AML）およびテロ資金供与防止（CTF）規制を完全に順守し、当社のプラットフォームが安全かつ透明であり、国際的な基準に完全に適合することを確保することに尽力しています。

2. マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与とは？

マネー・ローンダリング：犯罪行為によって得られた不正資金の出所を隠し、合法的な資金として見せかけるプロセスを指します。このプロセスは一般的に次の3段階に分けられます：

(a) プレースメント：不正資金を合法的な金融システムに導入する段階。 (b) レイヤリング：資金の出所を隠すために複雑かつ不透明な取引を行う段階。 (c) インテグレーション：資金を合法的な資産または収入として再導入する段階。

テロ資金供与：テロ活動を支援することを目的として、直接的または間接的に資金を収集、提供、移転する行為を指します。

3. 当社の取り組み

D1CEは、以下の主要分野を基盤とした包括的なAML・CTFプログラムを導入しています：

(a) 内部方針および手続き

当社は、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与活動の検出、防止、報告を目的とした内部方針および手続きを維持・定期的に更新しています。

(b) 顧客確認（KYC）

当社は、顧客の身元を確認し、違法行為に関与していないことを確認するための厳格なKYC手続きを実施しています。このプロセスには、顧客の身元、資金の出所、その他関連情報の収集および確認が含まれます。

(c) 取引モニタリング

当社は、顧客の取引をリアルタイムで監視する高度なシステムを使用しています。これにより、疑わしい活動を迅速に検出し、必要な措置を講じることが可能です。

(d) ガバナンスおよび研修

当社のスタッフは、AMLおよびCTFに関するコンプライアンスについて定期的な研修を受けており、潜在的リスクを特定し対応する能力を備えています。また、当社はガバナンス体制を維持し、コンプライアンスプログラムの監督と説明責任を確保しています。

(e) 報告義務

D1CEは、すべての法定報告義務を誠実に履行します。適用法令および規制に従い、疑わしい活動があれば関係当局に報告し、法執行機関と全面的に協力します。

(f) 制限地域

D1CEは、利用規約に記載された制限地域に居住するユーザーによるプラットフォームサービスへのアクセスを禁止しています。この制限は、ハイリスクまたは禁止された法域におけるAMLおよびCTF規制の順守を目的としています。制限地域からの取引または活動はフラグされ、関係当局に報告されます。

これらの取り組みを通じて、D1CEはプラットフォームの健全性を維持し、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与との戦いに貢献してまいります。

4. 顧客確認（KYC）

D1CEは、顧客の身元確認およびリスク評価のために厳格なデューデリジェンスおよびKYC手続きを実施しています。これらの措置は、登録プロセス中および顧客との継続的な関係において適用され、以下の事項が含まれます：

(a) 本人確認

プレイヤーの氏名、生年月日、住所を確認するために、公的書類（例：パスポート、運転免許証）を収集します。このプロセスにより、申告された身元が正当であることを確認します。

(b) PEPおよび制裁リストのスクリーニング

プレイヤーが外国の重要な公人（PEP）であるか、国際的な制裁リストに掲載されているかを確認します。これにより、著名人や制裁対象者に関連するリスクを軽減します。

(c) 資金源の確認

必要に応じて、収入や資産の証明を求め、取引が合法であり、適用される法令に準拠していることを確認します。このプロセスにより、ギャンブル活動に使用される資金が合法的な出所であることを保証します。

(d) 通知および猶予期間

KYC要件に従わなかったユーザーには、必要な対応を記載した通知が電子メールで送信され、14日間の猶予期間が与えられます。

猶予期間終了後も問題が解決されない場合、AML規則に従いアカウントは一時停止または閉鎖されます。詐欺、犯罪行為、その他の高リスク行動が疑われる場合、D1CEは事前通知なしにアカウントを直ちに停止する権利を有します。

KYC要件を満たさない場合、アカウントの停止または閉鎖につながる可能性があります。D1CEは、必要に応じて追加の書類を要求したり、さらなる確認を実施したりする権利を留保します。

5. 強化デューデリジェンス

標準的なKYC措置に加えて、D1CEはより高いリスク状況に対応するため、強化デューデリジェンス（EDD）手続きを適用しています。これには以下が含まれますが、これらに限定されません：

(a) 高リスク顧客の識別

FATFなどの国際機関によって高リスクと特定された法域に居住する顧客。

外国の重要な公人（PEP）およびその近親者。

指定された金額を超える取引、または異常な取引パターンを示す顧客。

(b) 追加情報の収集

高リスクの顧客または取引に対しては、以下の情報を求めることがあります：

詳細な資金源および資産源情報。

最近の収入証明（例：給与明細、銀行取引明細）。

公証済みの身分証明書または公共料金の請求書など、強化された確認書類。

(c) 継続的なモニタリング

フラグ付けされたアカウントに対するリアルタイムの取引監視。

高リスクアカウントの定期的なレビューとKYC情報の更新。

疑わしい活動のマネー・ローンダリング報告責任者（MLRO）への即時エスカレーション。

(d) 上級管理職の承認

EDDプロセスでフラグされた高リスクアカウントは、サービスの開始または継続の前に、上級コンプライアンス担当者または経営陣の承認が必要です。

(e) 強化された記録保持

すべてのEDDに関する書類および調査結果は、関連法規に従い最低10年間保存され、監査または規制当局の調査に備えて提出可能な状態に保たれます。

6. 取引モニタリング D1CEは、高度な取引モニタリングシステムを使用しており、自動化ツールと手動による確認を組み合わせてプレイヤーの活動を分析しています。これらのシステムは以下の目的で設計されています：

(a) 異常な取引パターンの識別

システムは、マネーロンダリングやテロ資金供与に関連する可能性のある疑わしい活動を示す取引パターンを検出します。

(b) 高リスク取引のフラグ付け

高リスクと判断された取引は更なる調査のためにフラグ付けされ、潜在的な脅威が徹底的に確認されます。

(c) 疑わしい取引の報告

確認された疑わしい取引は、規制上の義務および法的要件に従って、適切な当局へ報告されます。

D1CEは、新たな脅威や規制の変化に適応するため、取引モニタリングシステムの精度と効果を継続的に改善・強化し、すべてのユーザーにとって安全かつ準拠したプラットフォームを提供します。

7. ガバナンスおよび研修

D1CEは、マネーロンダリング報告責任者（MLRO）を任命しており、AML/CTFプログラムの監督を担当しています。MLROの職務には以下が含まれます：

(a) コンプライアンスの確保

会社の運営が、マネーロンダリング防止（AML）およびテロ資金供与対策（CTF）に関連するすべての法的・規制上の義務に準拠していることを保証します。

(b) 手続きの策定および更新

内部のAML/CTF手続きを継続的に策定・更新し、進化する法律、規制、業界のベストプラクティスに整合させます。

(c) 疑わしい活動の調査

疑わしい活動が疑われる場合にはその調査を行い、必要に応じて規制基準に従って関係当局に報告を行います。

(d) AML統制の評価

監査およびレビューを通じて、会社のAMLおよびCTF統制の有効性を定期的に評価し、その堅牢性と効率性を確保します。

D1CEは、コンプライアンス文化の育成に尽力しており、従業員が疑わしい活動を検知し報告する能力を持つよう、体制を整えています。その一環として、すべての従業員を対象に年1回のAML/CTF研修プログラムを義務付けており、最新のコンプライアンス要件を周知し、効果的な業務遂行を可能にしています。

8. 新たな脅威への対応

D1CEは、暗号通貨などの新興技術の悪用を含む、進化するマネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスクを認識しています。これらの課題に対応するために、以下の措置を講じています：

(a) 暗号通貨関連のマネーロンダリング活動の動向を監視・評価します。

(b) 暗号通貨が使用されるブロックチェーン取引を追跡、分析するための専門ツールを導入しています。

(c) 暗号通貨関連の金融犯罪対策に関する最新のベストプラクティスや規制を把握するため、国際機関や規制当局と協力しています。 9. 報告および協力

D1CEは、マネーロンダリング、テロ資金供与およびその他の不正行為に関する調査において、規制当局、法執行機関およびその他の関連機関と全面的に協力しています。透明性とコンプライアンスを最優先し、必要な報告を適時に提出するとともに、違法行為の調査および防止に積極的に支援します。権限ある機関との連携は、プラットフォームの健全性を維持し、広範な金融エコシステムを保護するうえで不可欠です。

10. 定期的な見直し

D1CEはAML/CTFプログラムの定期的なレビューおよび監査を実施し、以下を確保しています：

(a) 最新の法的・規制上の変更への準拠。

(b) 内部方針および手続きの有効性。

(c) 新たなリスクに適応するための改善点の特定。