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# AML 政策

**1. 引言**

D1CE（「我们」、「我们的」或「D1CE」）作为Web3游戏领域全球公认且信誉卓著的实体，坚决反对、禁止和拒绝滥用其平台和服务从事任何非法活动，包括但不限于洗钱、恐怖主义融资和其他形式的金融犯罪。

我们完全致力于遵守所有适用的反洗钱 (AML) 和反恐融资 (CTF) 法规，确保我们的平台保持安全、透明，并完全符合国际标准。

**2. 什么是洗钱和恐怖主义融资**

洗钱－洗钱是指个人或实体掩盖透过犯罪活动获得的非法资金来源，使其看起来合法的过程。这个过程通常包括三个阶段：

（a）安置：将非法资金引入合法金融体系。

（b）分层：进行复杂且通常不透明的交易，以掩盖资金来源，使检测更加困难。

（c）整合：将资金重新投入经济，作为合法资产或收入。

恐怖主义融资－恐怖主义融资是指直接或间接筹集、提供或转移旨在支持恐怖活动的资金。

**3. 我们该如何应对**

D1CE 已实施一项全面的反洗钱 (AML) 和反恐融资 (CTF) 计划，该计划围绕以下几个关键领域构建：

（a）内部政策和程序：我们维护并定期更新旨在发现、预防和报告洗钱和恐怖主义融资活动的内部政策和程序。

（b）了解你的客户（KYC）：我们实施严格的KYC流程，以核实客户身份，确保他们未参与非法活动。此流程包括收集和核实客户身分、资金来源及其他相关资讯。

（c）交易监控：我们使用先进的系统即时监控客户交易。这有助于我们及时发现和调查任何可疑活动，并在必要时采取适当措施。

(d) 治理与培训：我们的员工定期接受反洗钱和反恐怖主义融资合规的培训，以确保他们能够充分识别和应对潜在风险。我们还建立了一套治理框架，用于监督我们的合规计画并确保问责制。

(e) 报告：D1CE 致力于履行所有监理报告义务。我们将根据适用的法律法规向相关部门报告任何可疑活动，并确保与执法机构充分合作。

(f) 受限地区：D1CE 禁止居住在服务条款中所述受限地区的使用者存取任何平台服务。此项限制旨在确保遵守高风险或禁止司法管辖区的反洗钱 (AML) 和反恐融资 (CTF) 法规。源自受限地区的交易或活动将被标记并报告给相关机构。

透过这些措施，D1CE 将继续致力于维护其平台的完整性，并为打击洗钱和恐怖主义融资做出贡献。

**4. 了解你的客户 (KYC)**

D1CE 执行严格的尽职调查和 KYC 程序，以核实客户身分并评估潜在风险。这些措施贯穿注册流程以及客户与我们持续的合作关系，包括：

（a）身分验证：我们会收集官方文件（例如护照、驾照）以确认玩家的姓名、出生日期和地址。此流程旨在确保玩家身份与其所声称的身份相符。

（b）政治公众人物及制裁名单筛选：我们会对参赛者进行筛选，以确定他们是否属于政治公众人物（PEP）或被列入国际制裁名单。这有助于我们降低与知名人士和受制裁人士相关的风险。

(c) 资金来源查核：必要时，我们会要求提供收入或资产证明，以确保交易合法并符合适用法律。此流程旨在确保用于平台和游戏活动的资金来源合法。

（d）通知和宽限期：未能遵守 KYC 要求的用户将收到电子邮件书面通知，详细说明所需采取的行动，并提供 14 天的宽限期来解决该问题。

如果宽限期过后问题仍未解决，帐户将根据反洗钱法规被暂停或关闭。如怀疑有诈欺、犯罪活动或其他高风险行为，D1CE保留在不事先通知的情况下立即暂停帐户的权利。

未能遵守 KYC 要求可能导致帐户暂停或关闭。 D1CE 保留要求提供补充文件或进行进一步核查的权利。

**5. 加强尽职调查 (EDD)**

除了标准的 KYC 措施外，D1CE 还采用强化尽职调查 (EDD) 程序来应对高风险情况，包括但不限于：

（a）识别高风险客户：对于居住在国际机构（如金融行动特别工作组 (FATF)）认定的高风险司法管辖区的客户、政治公众人物 (PEP) 及其密切关联人士，或者进行超过规定阈值或表现出异常模式的交易的客户，将触发 EDD 协议。

（b）收集附加资讯：对于高风险客户或交易，我们可能会要求提供详细的资金来源和财富来源资讯、近期收入证明（例如薪资单、银行对帐单）以及更完善的验证文件，例如公证身分证明或经认证的公用事业帐单。

（c）持续监控：高风险帐户将受到即时交易监控、定期审查（包括更新 KYC 详细资讯）以及将可疑活动立即上报给反洗钱报告官 (MLRO) 进行调查。

（d）高阶管理层的批准：高风险帐户，包括透过 EDD 流程标记的帐户，在帐户启动或继续提供服务之前，需要获得高级合规官或执行管理层的批准。

（e）加强记录保存：所有 EDD 文件、核实记录和合规性调查结果均按照适用法规至少保留 10 年，并可供监管审计或法律调查使用。

**6. 交易监控**

D1CE 利用先进的交易监控系统，结合自动化工具和人工合规审核来分析玩家和使用者的活动。这些系统旨在：

（a）识别异常交易模式：此系统可侦测可能表示可疑活动的交易模式，包括通常与洗钱或恐怖主义融资相关的交易模式。

（b）标记高风险交易：高风险交易会被标记出来，由我们的合规团队进行进一步调查，以确保任何潜在威胁都得到彻底审查。

（c）报告可疑交易：已确认的可疑交易将按照法定义务和法律要求报告给相应的监管和执法机构。

我们不断改进和完善交易监控系统，以适应新兴金融科技威胁和不断变化的监管环境，确保为所有用户提供安全合规的平台。

**7. 管理与培训**

D1CE已任命一名反洗钱报告官（MLRO），负责监督反洗钱/反恐怖主义融资（AML/CTF）专案。反洗钱报告官的职责包括：

（a）确保合规：确保公司营运符合与反洗钱（AML）和反恐怖主义融资（CTF）相关的所有法律和监管义务。

（b）制定和更新程序：不断制定、更新和改进内部反洗钱/反恐融资程序，以与博彩业不断变化的法律、法规和行业最佳实践保持一致。

（c）调查可疑活动：调查任何可疑的可疑活动，并依照监管标准，在需要时向有关当局提交报告。

（d）评估反洗钱控制措施：定期透过审计和审查评估公司反洗钱和反恐怖主义融资控制措施的有效性，以确保其稳健性和有效性。

我们致力于营造合规文化，并确保员工能够有效发现并报告可疑活动。为此，我们为所有员工提供强制性的年度反洗钱/反恐融资培训项目，确保他们及时了解最新的合规要求，并能够高效履行职责。

**8.应对新出现的威胁**

D1CE 认识到洗钱和恐怖主义融资风险的不断演变，包括滥用加密货币和 Web3 资产等新兴技术。为了应对这些挑战，我们：

（a）监控和评估数位娱乐环境中与加密货币相关的金融犯罪活动的趋势。

（b）实施专门工具来追踪、追溯和分析区块链平台上使用加密货币的交易。

（c）与国际组织和监管机构合作，以了解打击加密货币相关金融犯罪的最佳实践和法规的最新动态。

**9. 报告与协作**

D1CE 全力配合监管机构、执法机构及其他相关实体进行洗钱、恐怖主义融资及其他非法活动的调查。我们始终将透明度和合规性放在首位，确保所有必需的报告均按时提交，并积极支持调查和预防非法活动的各项工作。与监管机构的合作对于维护我们游戏平台的诚信以及保护更广泛的金融生态系统至关重要。

**10. 定期审查**

D1CE定期对其反洗钱/反恐怖主义融资计划进行审查和审计，以确保：

（a）遵守有关数位和游戏平台的最新法律法规变更。

（b）内部合规政策和操作程序的有效性。

（c） 确定需要改进的领域，以适应新出现的金融和技术风险。


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