AML 政策

1. 前言

D1CE（以下简称「我们」、「本公司」或「D1CE」）作为全球知名且受信赖的博彩业务实体，严格反对、禁止并拒绝任何非法行为在其平台及服务上的使用，包括但不限于洗钱、资助恐怖活动及其他形式的金融犯罪。

我们致力于遵守所有适用的反洗钱（AML）和打击资助恐怖主义（CTF）法规，确保我们的平台保持安全、透明并符合国际标准。

2. 什么是洗钱和资助恐怖活动？

洗钱 – 洗钱是指个人或实体将通过犯罪活动获得的非法资金来源进行掩盖，使之看似合法的过程。洗钱通常包括三个阶段：

(一) 投放阶段（Placement）：将非法资金引入合法金融体系； (二) 分层阶段（Layering）：进行复杂且不透明的交易，以模糊资金来源，增加检测难度； (三) 整合阶段（Integration）：将资金重新注入经济体中，使之成为合法资产或收入。

资助恐怖活动 – 资助恐怖活动是指筹集、提供或转移资金以直接或间接支持恐怖活动的行为。

3. 我们如何应对洗钱和资助恐怖活动？

D1CE 已实施全面的反洗钱（AML）和打击资助恐怖主义（CTF）计划，该计划围绕以下关键领域进行：

(一) 内部政策与程序 我们维护并定期更新内部政策与程序，旨在检测、预防和报告洗钱及资助恐怖活动的行为。

(二) 客户身份认证（KYC） 我们实施严格的「了解你的客户（KYC）」程序，以验证客户身份并确保他们未参与非法活动。此过程包括收集和核实有关客户身份、资金来源及其他相关细节的信息。

(三) 交易监控 我们使用先进系统对客户交易进行实时监控，以便及时检测和调查可疑活动，并在必要时采取适当行动。

(四) 治理与培训 我们的员工定期接受 AML 和 CTF 合规培训，以确保他们具备识别和应对潜在风险的能力。此外，我们还建立了一治理框架，负责监督合规计划并确保问责机制。

(五) 报告义务 D1CE 致力于履行所有法定的报告义务。我们根据适用法律和法规将任何可疑活动报告给相关主管机关，并确保与执法机构充分合作。

(六) 限制地区 D1CE 禁止居住于《服务条款》中所列限制地区的用户访问平台服务。此限制措施确保在高风险或禁令地区内符合反洗钱（AML）和打击资助恐怖主义（CTF）法规。来自限制地区的交易或活动将被标记并报告给相关机构。

透过上述措施，D1CE 坚持维护平台的完整性，并积极参与全球范围内打击洗钱和资助恐怖活动的工作。

4. 了解你的客户（KYC）

D1CE 执行严格的客户尽职调查和 KYC 程序，以验证客户身份并评估潜在风险。这些措施适用于注册过程中以及客户与我们持续往来的各个阶段，具体包括：

(一) 身份验证 我们收集官方证件（例如护照、驾驶执照）以确认玩家的姓名、出生日期和地址。此过程旨在确保个人身份的真实性。

(二) 政治敏感人物（PEP）与制裁名单筛查 我们对玩家进行筛查，以确定其是否被列为政治敏感人物（PEP）或出现在国际制裁名单中。此措施有助于降低与高风险个人及受制裁对象相关的风险。

(三) 资金来源检查 在必要时，我们会要求客户提供收入或财富来源证明，以确保交易的合法性并符合适用法律。该过程旨在确保用于博彩活动的资金来自合法来源。

(四) 通知与宽限期 未能遵守 KYC 要求的用户将通过电子邮件接收到书面通知，详细说明所需的行动并提供 14 天的宽限期以解决问题。 若在宽限期后问题未解决，帐户将根据 AML 规定被暂停或关闭。在涉嫌欺诈、犯罪行为或其他高风险情况下，D1CE 有权在不提前通知的情况下立即暂停帐户。 未遵守 KYC 要求可能导致帐户暂停或关闭。 D1CE 保留在必要时要求额外文件或进行进一步审查的权利。

5. 加强尽职调查（EDD）

除标准 KYC 措施外，D1CE 针对以下高风险情况实施加强尽职调查（EDD）程序，包括但不限于：

(一) 识别高风险客户

• 居住于被国际机构（如金融行动特别工作组 FATF）列为高风险司法管辖区的客户；

• 政治敏感人物（PEP）及其密切关联人；

• 进行超过特定门槛或异常交易模式的客户。

(二) 收集额外信息 针对高风险客户或交易，我们可能要求提供：

• 资金来源和财富来源的详细信息；

• 最近的收入证明（例如薪资单、银行对帐单）；

• 经公证的身份证件或水电费单等加强验证文件。

(三) 持续监控

• 实时交易监控已被标记的帐户；

• 定期审查高风险帐户，包括定期更新 KYC 详细信息；

• 可疑活动即时上报给反洗钱报告官（MLRO）进行调查。

(四) 高层管理审批 通过 EDD 程序标记的高风险帐户需经由资深合规官或管理层审批后方可启用或继续提供服务。

(五) 加强记录保存 所有 EDD 文档及调查结果将依据适用法规保存至少 10 年，并可在审计或监管机构要求时提供。

6. 交易监控

D1CE 采用先进的交易监控系统，结合自动工具和人工审查来分析玩家活动。这些系统的设计目标包括：

(一) 识别异常交易模式 系统可检测可能表明可疑活动的交易模式，包括与洗钱或资助恐怖活动相关的模式。

(二) 标记高风险交易 高风险交易将被标记以供进一步调查，确保对任何潜在威胁进行彻底审查。

(三) 报告可疑交易 确认的可疑交易将依据监管义务和法律要求报告给相关主管机关。

我们持续改进交易监控系统，以应对新兴威胁和不断变化的监管要求，确保为所有用户提供安全合规的平台。

7. 治理与培训

D1CE 已指派反洗钱报告官（MLRO），负责监督 AML/CTF 计划。 MLRO 的职责包括：

(一) 确保合规 确保公司运营符合与反洗钱（AML）和打击资助恐怖主义（CTF）相关的所有法律和监管义务。

(二) 开发与更新程序 持续开发、更新并加强内部 AML/CTF 程序，以符合不断变化的法律、法规和行业最佳实践。

(三) 调查可疑活动 调查任何疑似可疑活动，并根据监管标准在必要时向相关机构提交报告。

(四) 评估 AML 控制 定期通过审计和评估来检查公司 AML 和 CTF 控制措施的有效性，以确保其稳健性和效率。

我们致力于培养合规文化，确保员工具备检测和报告可疑活动的能力。为此，我们为所有员工提供年度必修的 AML/CTF 培训课程，确保员工掌握最新的合规要求并能有效履行职责。

8. 应对新兴威胁

D1CE 认识到洗钱和资助恐怖活动风险的变化特性，包括对新兴技术（如加密货币）的滥用。为应对这些挑战，我们：

(一) 追踪加密货币相关洗钱活动的趋势；

(二) 实施专门工具以追踪、分析加密货币的区块链交易；

(三) 与国际组织和监管机构合作，保持对打击加密货币相关金融犯罪的最佳实践和法规的最新了解。

9. 报告与合作

D1CE 全力配合监管机构、执法机构和其他相关实体，参与与洗钱、资助恐怖活动及其他非法活动相关的调查。我们重视透明度与合规，确保按时提交所有所需报告，并积极支持调查和防范非法活动的努力。与主管机关的合作对于维护我们平台的完整性和保护更广泛的金融生态系统至关重要。

10. 定期审查

D1CE 定期对其 AML/CTF 计划进行审查和审计，以确保：

(一) 遵守最新法律和监管变更； (二) 内部政策和程序的有效性； (三) 针对新兴风险的适应与改进。