AML 政策

1. 前言

D1CE（以下簡稱「我們」、「本公司」或「D1CE」）作為全球知名且受信賴的博彩業務實體，嚴格反對、禁止並拒絕任何非法行為在其平台及服務上的使用，包括但不限於洗錢、資助恐怖活動及其他形式的金融犯罪。

我們致力於遵守所有適用的反洗錢（AML）和打擊資助恐怖主義（CTF）法規，確保我們的平台保持安全、透明並符合國際標準。

2. 什麼是洗錢和資助恐怖活動？

洗錢 – 洗錢是指個人或實體將通過犯罪活動獲得的非法資金來源進行掩蓋，使之看似合法的過程。洗錢通常包括三個階段： (a) 投放階段（Placement）：將非法資金引入合法金融體系； (b) 分層階段（Layering）：進行複雜且不透明的交易，以模糊資金來源，增加檢測難度； (c) 整合階段（Integration）：將資金重新注入經濟體中，使之成為合法資產或收入。

資助恐怖活動 – 資助恐怖活動是指籌集、提供或轉移資金以直接或間接支持恐怖活動的行為。

3. 我們如何應對洗錢和資助恐怖活動？

D1CE 已實施全面的反洗錢（AML）和打擊資助恐怖主義（CTF）計劃，該計劃圍繞以下關鍵領域進行：

(a) 內部政策與程序 我們維護並定期更新內部政策與程序，旨在檢測、預防和報告洗錢及資助恐怖活動的行為。

(b) 客戶身份認證（KYC） 我們實施嚴格的「了解你的客戶（KYC）」程序，以驗證客戶身份並確保他們未參與非法活動。此過程包括收集和核實有關客戶身份、資金來源及其他相關細節的信息。

(c) 交易監控 我們使用先進系統對客戶交易進行實時監控，以便及時檢測和調查可疑活動，並在必要時採取適當行動。

(d) 治理與培訓 我們的員工定期接受 AML 和 CTF 合規培訓，以確保他們具備識別和應對潛在風險的能力。此外，我們還建立了一個治理框架，負責監督合規計劃並確保問責機制。

(e) 報告義務 D1CE 致力於履行所有法定的報告義務。我們根據適用法律和法規將任何可疑活動報告給相關主管機關，並確保與執法機構充分合作。

(f) 限制地區 D1CE 禁止居住於《服務條款》中所列限制地區的用戶訪問平台服務。此限制措施確保在高風險或禁令地區內符合反洗錢（AML）和打擊資助恐怖主義（CTF）法規。來自限制地區的交易或活動將被標記並報告給相關機構。

透過上述措施，D1CE 堅持維護平台的完整性，並積極參與全球範圍內打擊洗錢和資助恐怖活動的工作。

4. 了解你的客戶（KYC）

D1CE 執行嚴格的客戶盡職調查和 KYC 程序，以驗證客戶身份並評估潛在風險。這些措施適用於註冊過程中以及客戶與我們持續往來的各個階段，具體包括：

(a) 身份驗證 我們收集官方證件（例如護照、駕駛執照）以確認玩家的姓名、出生日期和地址。此過程旨在確保個人身份的真實性。

(b) 政治敏感人物（PEP）與制裁名單篩查 我們對玩家進行篩查，以確定其是否被列為政治敏感人物（PEP）或出現在國際制裁名單中。此措施有助於降低與高風險個人及受制裁對象相關的風險。

(c) 資金來源檢查 在必要時，我們會要求客戶提供收入或財富來源證明，以確保交易的合法性並符合適用法律。該過程旨在確保用於博彩活動的資金來自合法來源。

(d) 通知與寬限期 未能遵守 KYC 要求的用戶將通過電子郵件接收到書面通知，詳細說明所需的行動並提供 14 天的寬限期以解決問題。 若在寬限期後問題未解決，帳戶將根據 AML 規定被暫停或關閉。在涉嫌欺詐、犯罪行為或其他高風險情況下，D1CE 有權在不提前通知的情況下立即暫停帳戶。 未遵守 KYC 要求可能導致帳戶暫停或關閉。D1CE 保留在必要時要求額外文件或進行進一步審查的權利。

5. 加強盡職調查（EDD）

除標準 KYC 措施外，D1CE 針對以下高風險情況實施加強盡職調查（EDD）程序，包括但不限於：

(a) 識別高風險客戶

• 居住於被國際機構（如金融行動特別工作組 FATF）列為高風險司法管轄區的客戶；

• 政治敏感人物（PEP）及其密切關聯人；

• 進行超過特定門檻或異常交易模式的客戶。

(b) 收集額外信息 針對高風險客戶或交易，我們可能要求提供：

• 資金來源和財富來源的詳細信息；

• 最近的收入證明（例如薪資單、銀行對帳單）；

• 經公證的身份證件或水電費單等加強驗證文件。

(c) 持續監控

• 實時交易監控已被標記的帳戶；

• 定期審查高風險帳戶，包括定期更新 KYC 詳細信息；

• 可疑活動即時上報給反洗錢報告官（MLRO）進行調查。

(d) 高層管理審批 通過 EDD 程序標記的高風險帳戶需經由資深合規官或管理層審批後方可啟用或繼續提供服務。

(e) 加強記錄保存 所有 EDD 文檔及調查結果將依據適用法規保存至少 10 年，並可在審計或監管機構要求時提供。

6. 交易監控

D1CE 採用先進的交易監控系統，結合自動工具和人工審查來分析玩家活動。這些系統的設計目標包括：

(a) 識別異常交易模式 系統可檢測可能表明可疑活動的交易模式，包括與洗錢或資助恐怖活動相關的模式。

(b) 標記高風險交易 高風險交易將被標記以供進一步調查，確保對任何潛在威脅進行徹底審查。

(c) 報告可疑交易 確認的可疑交易將依據監管義務和法律要求報告給相關主管機關。

我們持續改進交易監控系統，以應對新興威脅和不斷變化的監管要求，確保為所有用戶提供安全合規的平台。

7. 治理與培訓

D1CE 已指派反洗錢報告官（MLRO），負責監督 AML/CTF 計劃。MLRO 的職責包括：

(a) 確保合規 確保公司運營符合與反洗錢（AML）和打擊資助恐怖主義（CTF）相關的所有法律和監管義務。

(b) 開發與更新程序 持續開發、更新並加強內部 AML/CTF 程序，以符合不斷變化的法律、法規和行業最佳實踐。

(c) 調查可疑活動 調查任何疑似可疑活動，並根據監管標準在必要時向相關機構提交報告。

(d) 評估 AML 控制 定期通過審計和評估來檢查公司 AML 和 CTF 控制措施的有效性，以確保其穩健性和效率。

我們致力於培養合規文化，確保員工具備檢測和報告可疑活動的能力。為此，我們為所有員工提供年度必修的 AML/CTF 培訓課程，確保員工掌握最新的合規要求並能有效履行職責。

8. 應對新興威脅

D1CE 認識到洗錢和資助恐怖活動風險的變化特性，包括對新興技術（如加密貨幣）的濫用。為應對這些挑戰，我們：

(a) 追蹤加密貨幣相關洗錢活動的趨勢；

(b) 實施專門工具以追蹤、分析加密貨幣的區塊鏈交易；

(c) 與國際組織和監管機構合作，保持對打擊加密貨幣相關金融犯罪的最佳實踐和法規的最新了解。

9. 報告與合作

D1CE 全力配合監管機構、執法機構和其他相關實體，參與與洗錢、資助恐怖活動及其他非法活動相關的調查。我們重視透明度與合規，確保按時提交所有所需報告，並積極支持調查和防範非法活動的努力。與主管機關的合作對於維護我們平台的完整性和保護更廣泛的金融生態系統至關重要。

10. 定期審查

D1CE 定期對其 AML/CTF 計劃進行審查和審計，以確保：

(a) 遵守最新法律和監管變更； (b) 內部政策和程序的有效性； (c) 針對新興風險的適應與改進。