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# AML 政策

**1. 引言**

D1CE（「我們」、「我們的」或「D1CE」）作為Web3遊戲領域全球公認且信譽卓著的實體，堅決反對、禁止和拒絕濫用其平台和服務從事任何非法活動，包括但不限於洗錢、恐怖主義融資和其他形式的金融犯罪。

我們完全致力於遵守所有適用的反洗錢 (AML) 和反恐融資 (CTF) 法規，確保我們的平台保持安全、透明，並完全符合國際標準。

**2. 什麼是洗錢和恐怖主義融資**

洗錢－洗錢是指個人或實體掩蓋透過犯罪活動獲得的非法資金來源，使其看起來合法的過程。這個過程通常包括三個階段：

（a）安置：將非法資金引入合法金融體系。

（b）分層：進行複雜且通常不透明的交易，以掩蓋資金來源，使檢測更加困難。

（c）整合：將資金重新投入經濟，作為合法資產或收入。

恐怖主義融資－恐怖主義融資是指直接或間接籌集、提供或轉移旨在支持恐怖活動的資金。

**3. 我們該如何應對**

D1CE 已實施一項全面的反洗錢 (AML) 和反恐融資 (CTF) 計劃，該計劃圍繞以下幾個關鍵領域構建：

（a）內部政策和程序：我們維護並定期更新旨在發現、預防和報告洗錢和恐怖主義融資活動的內部政策和程序。

（b）了解你的客戶（KYC）：我們實施嚴格的KYC流程，以核實客戶身份，確保他們未參與非法活動。此流程包括收集和核實客戶身分、資金來源及其他相關資訊。

（c）交易監控：我們使用先進的系統即時監控客戶交易。這有助於我們及時發現和調查任何可疑活動，並在必要時採取適當措施。

(d) 治理與培訓：我們的員工定期接受反洗錢和反恐怖主義融資合規的培訓，以確保他們能夠充分識別和應對潛在風險。我們還建立了一套治理框架，用於監督我們的合規計畫並確保問責制。

(e) 報告：D1CE 致力於履行所有監理報告義務。我們將根據適用的法律法規向相關部門報告任何可疑活動，並確保與執法機構充分合作。

(f) 受限地區：D1CE 禁止居住在服務條款中所述受限地區的使用者存取任何平台服務。此項限制旨在確保遵守高風險或禁止司法管轄區的反洗錢 (AML) 和反恐融資 (CTF) 法規。源自受限地區的交易或活動將被標記並報告給相關機構。

透過這些措施，D1CE 將繼續致力於維護其平台的完整性，並為打擊洗錢和恐怖主義融資做出貢獻。

**4. 了解你的客戶 (KYC)**

D1CE 執行嚴格的盡職調查和 KYC 程序，以核實客戶身分並評估潛在風險。這些措施貫穿註冊流程以及客戶與我們持續的合作關係，包括：

（a）身分驗證：我們會收集官方文件（例如護照、駕照）以確認玩家的姓名、出生日期和地址。此流程旨在確保玩家身份與其所聲稱的身份相符。

（b）政治公眾人物及製裁名單篩選：我們會對參賽者進行篩選，以確定他們是否屬於政治公眾人物（PEP）或被列入國際制裁名單。這有助於我們降低與知名人士和受制裁人士相關的風險。

(c) 資金來源查核：必要時，我們會要求提供收入或資產證明，以確保交易合法並符合適用法律。此流程旨在確保用於平台和遊戲活動的資金來源合法。

（d）通知和寬限期：未能遵守 KYC 要求的用戶將收到電子郵件書面通知，詳細說明所需採取的行動，並提供 14 天的寬限期來解決該問題。

如果寬限期過後問題仍未解決，帳戶將根據反洗錢法規被暫停或關閉。如懷疑有詐欺、犯罪活動或其他高風險行為，D1CE保留在不事先通知的情況下立即暫停帳戶的權利。

未能遵守 KYC 要求可能導致帳戶暫停或關閉。 D1CE 保留要求提供補充文件或進行進一步核查的權利。

**5. 加強盡職調查 (EDD)**

除了標準的 KYC 措施外，D1CE 還採用強化盡職調查 (EDD) 程序來應對高風險情況，包括但不限於：

（a）識別高風險客戶：對於居住在國際機構（如金融行動特別工作組 (FATF)）認定的高風險司法管轄區的客戶、政治公眾人物 (PEP) 及其密切關聯人士，或者進行超過規定閾值或表現出異常模式的交易的客戶，將觸發 EDD 協議。

（b）收集附加資訊：對於高風險客戶或交易，我們可能會要求提供詳細的資金來源和財富來源資訊、近期收入證明（例如薪資單、銀行對帳單）以及更完善的驗證文件，例如公證身分證明或經認證的公用事業帳單。

（c）持續監控：高風險帳戶將受到即時交易監控、定期審查（包括更新 KYC 詳細資訊）以及將可疑活動立即上報給反洗錢報告官 (MLRO) 進行調查。

（d）高階管理層的批准：高風險帳戶，包括透過 EDD 流程標記的帳戶，在帳戶啟動或繼續提供服務之前，需要獲得高級合規官或執行管理層的批准。

（e）加強記錄保存：所有 EDD 文件、核實記錄和合規性調查結果均按照適用法規至少保留 10 年，並可供監管審計或法律調查使用。

**6. 交易監控**

D1CE 利用先進的交易監控系統，結合自動化工具和人工合規審核來分析玩家和使用者的活動。這些系統旨在：

（a）識別異常交易模式：此系統可偵測可能表示可疑活動的交易模式，包括通常與洗錢或恐怖主義融資相關的交易模式。

（b）標記高風險交易：高風險交易會被標記出來，由我們的合規團隊進行進一步調查，以確保任何潛在威脅都得到徹底審查。

（c）報告可疑交易：已確認的可疑交易將按照法定義務和法律要求報告給相應的監管和執法機構。

我們不斷改進和完善交易監控系統，以適應新興金融科技威脅和不斷變化的監管環境，確保為所有用戶提供安全合規的平台。

**7. 管理與培訓**

D1CE已任命一名反洗錢報告官（MLRO），負責監督反洗錢/反恐怖主義融資（AML/CTF）專案。反洗錢報告官的職責包括：

（a）確保合規：確保公司營運符合與反洗錢（AML）和反恐怖主義融資（CTF）相關的所有法律和監管義務。

（b）制定和更新程序：不斷制定、更新和改進內部反洗錢/反恐融資程序，以與博彩業不斷變化的法律、法規和行業最佳實踐保持一致。

（c）調查可疑活動：調查任何可疑的可疑活動，並依照監管標準，在需要時向有關當局提交報告。

（d）評估反洗錢控制措施：定期透過審計和審查評估公司反洗錢和反恐怖主義融資控制措施的有效性，以確保其穩健性和有效性。

我們致力於營造合規文化，並確保員工能夠有效發現並報告可疑活動。為此，我們為所有員工提供強制性的年度反洗錢/反恐融資培訓項目，確保他們及時了解最新的合規要求，並能夠高效履行職責。

**8.應對新出現的威脅**

D1CE 認識到洗錢和恐怖主義融資風險的不斷演變，包括濫用加密貨幣和 Web3 資產等新興技術。為了應對這些挑戰，我們：

（a）監控和評估數位娛樂環境中與加密貨幣相關的金融犯罪活動的趨勢。

（b）實施專門工具來追蹤、追溯和分析區塊鏈平台上使用加密貨幣的交易。

（c）與國際組織和監管機構合作，以了解打擊加密貨幣相關金融犯罪的最佳實踐和法規的最新動態。

**9. 報告與協作**

D1CE 全力配合監管機構、執法機構及其他相關實體進行洗錢、恐怖主義融資及其他非法活動的調查。我們始終將透明度和合規性放在首位，確保所有必需的報告均按時提交，並積極支持調查和預防非法活動的各項工作。與監管機構的合作對於維護我們遊戲平台的誠信以及保護更廣泛的金融生態系統至關重要。

**10. 定期審查**

D1CE定期對其反洗錢/反恐怖主義融資計劃進行審查和審計，以確保：

（a）遵守有關數位和遊戲平台的最新法律法規變更。

（b）內部合規政策和操作程序的有效性。

（c） 確定需要改進的領域，以適應新出現的金融和技術風險。


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