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# Politique LBC

1\. Introduction

D1CE (« nous », « notre » ou « D1CE ») est une entité mondialement reconnue et réputée dans l'industrie du jeu Web3, et s'oppose fermement, interdit et refuse toute activité illégale qui pourrait être menée en abusant de sa plateforme et de ses services, y compris, mais sans s'y limiter, le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres formes de criminalité financière.

Nous nous engageons pleinement à respecter toutes les réglementations applicables en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et le financement du terrorisme (FT) afin de garantir que notre plateforme reste sécurisée, transparente et pleinement conforme aux normes internationales.

2\. Que sont le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ?

Blanchiment d'argent – ​​Le blanchiment d'argent désigne le processus par lequel une personne ou une entité dissimule la provenance de fonds illicites obtenus par une activité criminelle, en leur donnant une apparence légitime. Ce processus comporte généralement trois étapes :

(a) Placement : introduction de fonds illicites dans le système financier légitime.

(b) Stratification : Réaliser des transactions complexes et souvent opaques pour dissimuler la source des fonds, rendant la détection plus difficile.

(c) Intégration : Réinvestir les fonds dans l’économie en tant qu’actifs ou revenus légitimes.

Financement du terrorisme – Le financement du terrorisme désigne la collecte, la fourniture ou le transfert direct ou indirect de fonds destinés à soutenir des activités terroristes.

3\. Comment devons-nous réagir ?

D1CE a mis en œuvre un programme complet de lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) et le financement du terrorisme (FT), qui s’articule autour des domaines clés suivants :

(a) Politiques et procédures internes : Nous maintenons et mettons régulièrement à jour des politiques et procédures internes conçues pour détecter, prévenir et signaler les activités de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.

b) Connaissance du client (KYC) : Nous mettons en œuvre un processus KYC rigoureux afin de vérifier l’identité de nos clients et de nous assurer qu’ils ne sont pas impliqués dans des activités illégales. Ce processus comprend la collecte et la vérification de l’identité du client, de la provenance des fonds et d’autres informations pertinentes.

c) Surveillance des transactions : Nous utilisons des systèmes avancés pour surveiller les transactions de nos clients en temps réel. Cela nous permet de détecter et d’enquêter rapidement sur toute activité suspecte et de prendre les mesures appropriées le cas échéant.

d) Gouvernance et formation : Notre personnel bénéficie d’une formation régulière sur la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme afin de lui permettre d’identifier et de gérer efficacement les risques potentiels. Nous avons également mis en place un cadre de gouvernance pour superviser nos initiatives de conformité et garantir la responsabilisation.

e) Signalement : D1CE s’engage à respecter toutes ses obligations de signalement. Nous signalerons toute activité suspecte aux autorités compétentes conformément à la législation et à la réglementation en vigueur et coopérerons pleinement avec les forces de l’ordre.

(f) Zones d'accès restreint : D1CE interdit l'accès à ses services aux utilisateurs résidant dans les zones d'accès restreint définies dans les Conditions d'utilisation. Cette restriction vise à garantir le respect des réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et le financement du terrorisme (FT) dans les juridictions à haut risque ou interdites. Les transactions ou activités provenant de ces zones seront signalées aux autorités compétentes.

Grâce à ces mesures, D1CE continuera de s'engager à maintenir l'intégrité de sa plateforme et à contribuer à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

4\. Connaître son client (KYC)

D1CE met en œuvre des procédures rigoureuses de vérification préalable et de connaissance du client (KYC) afin de contrôler l'identité de ses clients et d'évaluer les risques potentiels. Ces mesures sont appliquées tout au long du processus d'inscription et durant toute la relation client, et comprennent notamment :

a) Vérification d'identité : Nous collecterons des documents officiels (tels que passeports, permis de conduire) afin de vérifier le nom, la date de naissance et l'adresse du joueur. Cette procédure vise à garantir que l'identité du joueur correspond à celle qu'il déclare.

b) Vérification des personnalités politiques et des listes de sanctions : Nous vérifierons si les participants sont des personnalités politiques ou s’ils figurent sur des listes de sanctions internationales. Cela nous permet de réduire les risques associés aux personnes connues et sanctionnées.

c) Vérification de la provenance des fonds : Le cas échéant, nous pouvons demander une preuve de revenus ou de patrimoine afin de garantir la légalité des transactions et leur conformité aux lois applicables. Ce processus vise à assurer la légalité des fonds utilisés pour les activités de la plateforme et du jeu.

(d) Notification et délai de grâce : Les utilisateurs qui ne respectent pas les exigences KYC recevront une notification écrite par e-mail détaillant les actions à entreprendre et un délai de grâce de 14 jours pour résoudre le problème.

Si le problème persiste après le délai imparti, le compte sera suspendu ou clôturé conformément à la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. D1CE se réserve le droit de suspendre un compte immédiatement et sans préavis en cas de suspicion de fraude, d'activité criminelle ou de tout autre comportement à haut risque.

Le non-respect des exigences KYC peut entraîner la suspension ou la fermeture du compte. D1CE se réserve le droit de demander des documents complémentaires ou de procéder à des vérifications supplémentaires.

5\. Renforcer la diligence raisonnable (EDD)

Outre les mesures KYC standard, D1CE utilise des procédures de diligence raisonnable renforcée (EDD) pour traiter les situations à haut risque, notamment :

(a) Identification des clients à haut risque : L'accord EDD sera déclenché pour les clients résidant dans des juridictions à haut risque telles que déterminées par des institutions internationales telles que le Groupe d'action financière (GAFI), les personnalités politiques publiques (PPE) et leurs proches associés, ou les clients qui effectuent des transactions dépassant les seuils prescrits ou présentant des schémas inhabituels.

(b) Collecte d'informations supplémentaires : Pour les clients ou les transactions à haut risque, nous pouvons exiger des informations détaillées sur la source des fonds et du patrimoine, une preuve récente de revenus (telle que des bulletins de paie, des relevés bancaires) et des documents de vérification plus complets, tels que des pièces d'identité notariées ou des factures de services publics certifiées.

(c) Surveillance continue : Les comptes à haut risque seront soumis à une surveillance des transactions en temps réel, à des examens réguliers (y compris des mises à jour des informations KYC) et à un signalement immédiat des activités suspectes au responsable de la lutte contre le blanchiment d’argent (MLRO) pour enquête.

(d) Approbation de la haute direction : Les comptes à haut risque, y compris ceux marqués par le processus EDD, nécessitent l'approbation d'un responsable de la conformité ou de la haute direction avant que le compte puisse être lancé ou continuer à fournir des services.

(e) Amélioration de la tenue des registres : Tous les documents EDD, les registres de vérification et les résultats des enquêtes de conformité doivent être conservés pendant au moins 10 ans conformément à la réglementation applicable et mis à la disposition des audits réglementaires ou des enquêtes juridiques.

6\. Surveillance des transactions

D1CE utilise des systèmes de surveillance des transactions avancés, combinant des outils automatisés et des audits de conformité humains, afin d'analyser l'activité des joueurs et des utilisateurs. Ces systèmes sont conçus pour :

(a) Identifier les schémas de transactions inhabituels : Ce système peut détecter les schémas de transactions qui peuvent indiquer une activité suspecte, y compris ceux généralement associés au blanchiment d’argent ou au financement du terrorisme.

(b) Transactions à haut risque : Les transactions à haut risque seront signalées et feront l’objet d’une enquête plus approfondie de la part de notre équipe de conformité afin de garantir que toutes les menaces potentielles soient examinées en profondeur.

(c) Signalement des transactions suspectes : Les transactions suspectes confirmées doivent être signalées aux organismes de réglementation et d’application de la loi compétents conformément aux obligations légales et aux exigences réglementaires.

Nous améliorons et perfectionnons en permanence notre système de surveillance des transactions afin de nous adapter aux nouvelles menaces fintech et à l'environnement réglementaire en constante évolution, garantissant ainsi une plateforme sûre et conforme pour tous les utilisateurs.

7\. Gestion et formation

D1CE a désigné un rapporteur anti-blanchiment (RAB) chargé de superviser le programme de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LBA/FT). Les responsabilités du RAB comprennent :

(a) Assurer la conformité : veiller à ce que les opérations de l’entreprise soient conformes à toutes les obligations légales et réglementaires liées à la lutte contre le blanchiment d’argent (LBA) et au financement du terrorisme (FT).

(b) Élaborer et mettre à jour les procédures : Élaborer, mettre à jour et améliorer en permanence les procédures internes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme afin de les aligner sur l’évolution des lois, des réglementations et des meilleures pratiques de l’industrie du jeu.

(c) Enquêter sur les activités suspectes : Enquêter sur toute activité suspecte et, si nécessaire, soumettre des rapports aux autorités compétentes conformément aux normes réglementaires.

d) Évaluer les contrôles anti-blanchiment d’argent : Évaluer régulièrement l’efficacité des contrôles anti-blanchiment d’argent et de lutte contre le financement du terrorisme de l’entreprise au moyen d’audits et d’examens afin d’assurer leur robustesse et leur efficacité.

Nous nous engageons à promouvoir une culture de conformité et à veiller à ce que nos employés soient en mesure de détecter et de signaler efficacement toute activité suspecte. À cette fin, nous proposons à tous nos employés une formation annuelle obligatoire en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, afin de garantir qu'ils connaissent les dernières exigences réglementaires et puissent exercer leurs fonctions efficacement.

8\. Répondre aux menaces émergentes

D1CE reconnaît l’évolution des risques liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme, notamment le détournement de technologies émergentes telles que les cryptomonnaies et les actifs Web3. Pour relever ces défis, nous :

(a) Surveiller et évaluer les tendances de la criminalité financière liée aux cryptomonnaies dans l’environnement du divertissement numérique.

(b) Mettre en œuvre des outils spécialisés pour suivre, tracer et analyser les transactions utilisant des cryptomonnaies sur des plateformes blockchain.

(c) Collaborer avec les organisations internationales et les organismes de réglementation pour connaître les meilleures pratiques et les dernières évolutions en matière de réglementation pour lutter contre les crimes financiers liés aux cryptomonnaies.

9\. Rapports et collaboration

D1CE coopère pleinement avec les organismes de réglementation, les forces de l'ordre et autres entités compétentes dans le cadre des enquêtes sur le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et autres activités illicites. Nous privilégions la transparence et la conformité, en veillant à ce que tous les rapports requis soient soumis dans les délais impartis et en soutenant activement les enquêtes et les efforts de prévention. Notre collaboration avec les organismes de réglementation est essentielle pour préserver l'intégrité de notre plateforme de jeux et protéger l'écosystème financier dans son ensemble.

10\. Examen périodique

D1CE examine et audite régulièrement ses programmes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme afin de s’assurer que :

(a) Se conformer aux dernières modifications juridiques et réglementaires concernant les plateformes numériques et de jeux.

(b) L’efficacité des politiques de conformité internes et des procédures opérationnelles.

(c) Identifier les domaines qui nécessitent des améliorations pour s’adapter aux nouveaux risques financiers et technologiques.

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